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账户管理服务
 

  信息整理
  根据年金方案和客户实际情况,制定科学的信息整理方案,有序高效地完成信息采集和历史信息导入。实现新、老账户并账和规范管理。

  账户建立
  为企业和每个员工建立企业年金基金账户,通过完整的账户结构,详细记录每笔资金的来源、税务、投资等信息要素。通过自定义账户设置灵活管理年金资产。

  日常管理
  缴费管理:计算缴费金额,通知企业备款;进行企业账户和个人账户缴费入账,保证账实相符;支持自动计算、批量导入、特殊缴费等多种缴费方式。
  投资管理:详细记录企业、个人投资组合信息,提供灵活的投资组合选择和转换。
  收益分配:根据合同约定,按时将企业年金基金投资收益分配到个人账户和企业账户。
  支付与转移:员工达到支付条件时,计算并记录企业缴费部分的权益归属,计算支付金额并提供书面确认单,按照委托人选择的支付期限和方式进行支付。员工工作调动时,计算权益归属并进行账户转移。

  财产核对
  定期与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况,及时将核对结果提交受托人。

  报告管理
  按照合同约定提供企业年金基金账户管理报告(包括各种报表),根据需要定制个性化账户管理报表。定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告。

  信息查询
  按照合同约定为企业及员工提供多途径、全方位的年金信息查询服务,任何人群都能找到适合自己的信息查询方式,包括:
  “工银e养老”客户专属服务平台:企业各分/子公司可自助操作该系统,从年金信息的录入与复核、业务处理申请的提交、逐级审批到处理结果的查询都由客户自助操作完成,增强了企业对账户信息的掌控力度。
  网上银行:员工可7×24小时通过网上银行查询年金账户信息,经授权可在网上银行自助修改不涉及非权益类的基本信息。
  门户网站:员工凭身份证件、预留手机号和姓名,无需登录网上银行即可直接在工商银行门户网站查询年金账户信息。
  电话银行:员工可7×24小时通过工商银行客户服务热线“95588”查询年金账户信息。
  手机银行:员工可以自主查询年金等相关账户管理信息。
  “融e联”APP: 企业为员工订制该项服务,工商银行按月推送员工年金账户信息。
  自助银行服务:通过ATM机和多媒体自助终端提供年金查询服务。
  网点服务:由专职客户经理提供企业年金咨询、查询、领取等一系列服务。
  定期邮件服务:定期发送对账单、定制报表、年金信息等。

  档案管理
  保存年金基金账户管理档案自合同终止之日起至少15年。

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