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工银如意养老2号企业年金集合计划
 

    “工银如意养老2号”管理机构:

  受 托 人:中国工商银行股份有限公司

  账户管理人:中国工商银行股份有限公司

  托 管 人:中国银行股份有限公司

  投资管理人:工银瑞信基金管理有限公司

        中国人民养老保险有限责任公司

        平安养老保险股份有限公司

        泰康资产管理有限责任公司

        太平养老保险股份有限公司

                新华养老保险股份有限公司

 

    一、“工银如意养老2号”服务特色

    (一)实力机构,品牌卓著

  “如意养老2号”汇集了8家国内优秀的企业年金管理机构担任管理人,包括居世界领先大银行之列的——工商银行,国有控股商业银行——中国银行,养老金管理规模行业领先的银行系基金公司——工银瑞信,专注专营养老金的专业养老保险公司——人保养老、平安养老、太平养老、新华养老,长期获得稳健优秀业绩的保险系资产管理公司——泰康资产。

  (二)网络密集,服务便捷

  工商银行作为国内服务网络密集的企业年金基金管理机构,拥有遍布全国的境内分支机构。此外,中国银行和人保养老所属的中国人保集团在全国也建有分布密集的服务网点,进一步增强了该企业年金集合计划的属地化服务能力。企业和职工无论身处何地,都能够方便地享受到身边的年金服务。

  (三)资格整合,效率提升

  本计划由工商银行担任受托人并兼任账户管理人,实现了年金管理资格和信息的整合,简化了委托人的信息传递流程,避免了繁琐的信息交换和单证流转,企业年金运营更加高效便捷,有利于提高企业年金管理的运作效率,降低协调成本,减少差错率。

  (四)架构科学,监督严密

  本计划的受托人和投资管理人分属于不同机构,保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正,强化了受托人的投资监督职责,充分保证了企业年金基金管理的安全。

  (五)费用低廉,普惠金融

  本计划深入贯彻普惠金融原则,各管理机构精诚合作,为委托人优惠让利,确定了低廉的计划整体费率,大幅节约企业的成本支出,实现普惠的工行年金服务。

  (六)投资灵活,自由选择

  依托强大的信息科技平台,工银如意养老系列企业年金集合计划率先实现了国内领先的个人投资选择和转换功能。本计划除支持每一企业的投资选择和转换外,同时在企业同意的情况下也受理职工个人提出的投资组合选择和转换申请。加入“工银如意养老2号”的职工可以根据自己的风险偏好、市场状况和各个组合的投资业绩,确定个人年金财产在各投资组合上的配置比例,自由、灵活地构造个人投资组合。

    (七)投资灵活,自由选择

    本计划全部选择具备丰富养老金资产管理经验的基金公司、养老保险公司和保险资产管理公司担任投资管理人。相对于市场中其他投资管理人,这些管理机构多年深耕养老金资产投资,在投资经验、专业水准和专家队伍等方面具备显著优势,更有利于实现年金基金的保值增值目标。

 

    二、“工银如意养老2号”投资组合

  根据不同企业和职工的投资需求,遵循企业年金基金投资管理安全性、流动性、收益性和长期性原则,本计划设立了十二个标准投资组合。

    1.工银瑞信混合型组合 

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

在力争本金安全的前提下,追求年均超过基准的较高投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

    2.工银瑞信固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

在追求资金本金安全的基础上,获得年均超越业绩基准的投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本投资组合属于低风险组合,组合风险略高于纯投资于货币市场金融工具或货币市场基金的组合,低于债券基金;适合于追求低风险稳健投资收益的投资者。

    3.人保混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

以适度风险、较高收益、较好流动性为基本目标,在组合优化、风险可控条件下,适度提升权益类资产比重,通过精选优质、稳健、成长型权益资产品种,获取较高的投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,适合中等风险承受能力的投资者。

    4.人保固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

通过精选优质的稳定收益类品种,在保证本金安全的前提下,获取稳健的投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金,低于债券基金,适合与风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者。

    5.平安混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

通过分散化投资,积极主动精选证券并对资产配置进行动态调整,实施全程风险管理,实现投资收益率超越同期业绩基准。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

    6.平安固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

通过分散化投资,积极主动精选证券并对资产配置进行动态调整,实施全程风险管理,实现投资收益率超越同期业绩基准。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金,低于债券基金,适合与风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者

    7.泰康混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

本组合按照年金基金资产组合比例进行优选配置,遵循以绝对收益为核心、相对收益为辅的投资理念,力图实现组合资产较高投资回报。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

    8.泰康固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

通过精选优质的稳定收益类品种,在保证本金安全的前提下,获取稳健的投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金,低于债券基金,适合与风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者。

     9.太平混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

根据标准型大类资产配置方案,通过对权益市场和固定收益市场平衡配置,以固定收益资产为主获取绝对收益为账户积累安全垫,以权益投资为辅为账户获得增值收益,在风险可控的条件下为企业年金基金实现保值增值。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

    10.太平固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

通过精选优质的稳定收益类品种,在保证本金安全的前提下,获取稳健的投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金,低于债券基金,适合与风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者。

    11.新华混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

在追求本金长期安全的基础上,力争为委托人创造稳定的当前收益和绝对回报。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

    12.新华固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

在确保本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上,力争实现投资资产长期稳定的绝对投资回报。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金,低于债券基金,适合与风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者。

 

    三、“工银如意养老2号”服务机构和网络

  服务机构:

  中国工商银行股份有限公司及各分支机构

  中国银行股份有限公司及各分支机构

  工银瑞信基金管理有限公司及各分支机构

  中国人民养老保险有限责任公司及各分支机构

  平安养老保险股份有限公司及各分支机构

  泰康资产管理有限责任公司及各分支机构

  太平养老保险股份有限公司及各分支机构

    新华养老保险股份有限公司及各分支机构

 

    全国服务专线:

  工商银行:95588

  中国银行:95566

  工银瑞信:400-811-9999

  人保养老:010-69000200

  平安养老:95511

  泰康资产:400-99-95522

  太平养老:95589

    新华养老:95567-9

 

    网上年金:

  工商银行:http://www.icbc.com.cn

  中国银行:http://www.boc.cn

  工银瑞信:http://www.icbccs.com.cn/

  人保养老:http://www.picc-pension.com.cn/

  平安养老:http://www.yl.pingan.com/

  泰康资产:http://www.taikangasset.cn/

  太平养老:http://www.cntaiping.com/

    新华养老:http://www.newchinapension.com/


(2019-11-13)
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