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工银如意养老3号企业年金集合计划
 

    “工银如意养老3号”管理机构:

  受 托 人:中国工商银行股份有限公司

  账户管理人:中国工商银行股份有限公司

  托 管 人:中国建设银行股份有限公司

  投资管理人:工银瑞信基金管理有限公司

        平安养老保险股份有限公司

        泰康资产管理有限责任公司

        太平养老保险股份有限公司

                新华养老保险股份有限公司

 

  一、“工银如意养老3号”服务特色

  (一)大行合璧,联袂奉献

  “如意养老3号”的服务银行中国工商银行和中国建设银行综合实力雄厚,品牌信誉卓著,在国内金融企业中拥有无可比拟的领先优势,同时也是我国年金市场具有较强影响力的管理机构。积淀数载,大行合璧,致力于为广大企业及其职工提供安全、便捷、优质的企业年金基金管理服务。

  (二)服务便捷,触手可及

  中国工商银行、中国建设银行作为国内服务网络密集的企业年金基金管理机构,在全国拥有众多的分支机构。两大银行强强联手,为参加“如意养老3号”的企业和职工构建起便捷、合理的服务网络。无论身在何处,客户随时都能享受到身边的年金服务。
  (三)整合优化,提升效率

  本计划由中国工商银行担任受托人并兼任账户管理人,实现了年金管理资格和信息的有效整合,简化了委托人的信息传递工作,避免了繁琐的信息交换和单证流转, 有利于提高企业年金管理效率,降低协调成本,减少运作差错。

  (四)独立监督,保障安全

  本计划的受托人和投资管理人分属于不同机构,保证了受托人对投资管理人监督的客观与公正,强化了受托人的投资监督职责,充分保证了企业年金基金管理的安全。

  (五)费用低廉,普惠金融

  本计划深入贯彻普惠金融原则,各管理机构精诚合作,为委托人优惠让利,确定了低廉的计划整体费率,大幅节约企业的成本支出,实现普惠的工行年金服务。

  (六)投资灵活,自由选择

  依托强大的信息科技平台,工银如意养老系列企业年金集合计划率先实现了国内领先的个人投资选择和转换功能。在企业同意的情况下,加入“工银如意养老3号”的职工都可以根据市场状况和各个组合的投 资业绩等因素,确定个人年金财产在各投资组合上的配置比例,自由、灵活地构造个人投资组合。


    二、“工银如意养老3号”投资组合

    根据不同企业和职工的投资需求,遵循企业年金基金投资管理安全性、流动性、收益性和长期性原则,本计划设立了十个投资组合。

    1.工银瑞信混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

在力争本金安全的前提下,追求年均超过基准的较高投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,适合中等风险承受能力的投资者。

    2.工银瑞信固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

在追求资金本金安全的基础上,获得年均超越业绩基准的投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本投资组合属于低风险组合,组合风险略高于纯投资于货币市场金融工具或货币市场基金的组合,低于债券基金;适合于追求低风险稳健投资收益的投资者。

    3.平安混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

通过分散化投资,积极主动精选证券并对资产配置进行动态调整,实施全程风险管理,实现投资收益率超越同期业绩基准。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

    4.平安固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

通过分散化投资,积极主动精选证券并对资产配置进行动态调整,实施全程风险管理,实现投资收益率超越同期业绩基准。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金,低于债券基金,适合与风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者

    5.泰康混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

本组合按照年金基金资产组合比例进行优选配置,遵循以绝对收益为核心、相对收益为辅的投资理念,力图实现组合资产较高投资回报。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

    6.泰康固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

通过精选优质的稳定收益类品种,在保证本金安全的前提下,获取稳健的投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金,低于债券基金,适合与风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者。

    7.太平混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

根据标准型大类资产配置方案,通过对权益市场和固定收益市场平衡配置,以固定收益资产为主获取绝对收益为账户积累安全垫,以权益投资为辅为账户获得增值收益,在风险可控的条件下为企业年金基金实现保值增值。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

    8.太平固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

通过精选优质的稳定收益类品种,在保证本金安全的前提下,获取稳健的投资收益。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金,低于债券基金,适合与风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者。

    9.新华混合型组合

项目

内容

投资组合类型

权益类

投资目标

在追求本金长期安全的基础上,力争为委托人创造稳定的当前收益和绝对回报。

投资范围

本投资组合投资范围包括权益类资产、固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

三年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金和债券基金,低于混合基金和股票基金,风险收益关系较均衡。

    10.新华固定收益型组合

项目

内容

投资组合类型

固定收益类

投资目标

在确保本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上,力争实现投资资产长期稳定的绝对投资回报。

投资范围

本投资组合投资范围包括固定收益类资产和货币市场工具等。

业绩比较基准

一年期定期存款利率

风险特征说明

本组合的收益和风险高于货币市场基金,低于债券基金,适合与风险偏好较低、追求长期稳定收益的投资者。

 

    三、“工银如意养老3号”服务机构和网络

  服务机构:

  中国工商银行股份有限公司及各分支机构

  中国建设银行股份有限公司及各分支机构

  工银瑞信基金管理有限公司及各分支机构

  平安养老保险股份有限公司及各分支机构

  泰康资产管理有限责任公司及各分支机构

  太平养老保险股份有限公司及各分支机构

    新华养老保险股份有限公司及各分支机构

   

    全国服务专线:

  工商银行:95588

  建设银行:95533

  工银瑞信:400-811-9999

  平安养老:95511

  泰康资产:400-99-95522

  太平养老:95589

    新华养老:95567-9
 
  网上年金:

  工商银行:http://www.icbc.com.cn

  建设银行:http://www.ccb.com

  工银瑞信:http://www.icbccs.com.cn

  平安养老:http://www.yl.pingan.com/

  泰康资产:http://www.taikangasset.cn/

  太平养老:http://www.cntaiping.com/

    新华养老:http://www.newchinapension.com/


(2019-11-13)
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