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数字供应链融资
 

  一、业务简述

  数字供应链融资业务是指我行与核心企业、监管企业等外部合作机构通过线上渠道进行数据交互,我行凭借在线获取的贸易信息,依托核心企业信用,借助应收账款质押、货权质押等手段,为核心企业产业链上下游客户提供的在线金融服务。

  二、开办条件

  1.资信状态良好,无不良信用记录;

  2.在我行开立通存通兑结算账户(企业客户)或一类账户借记卡(个人客户),为我行网上银行证书版客户。

  三、特色优势

  1.数据线上交互,自助办理业务;

  2.全线上流程作业,智能审批放款快;

  3.产品种类丰富,满足产业链上各级客户融资需求;

  4.一点对全国,实现跨区域融资服务。

  四、业务示例

  (例)数字信用凭据融资,将优质核心企业的信用注入到整个产业链中,实现穿透式供应链融资。

  五、操作指南

  客户可根据其在供应链中的所处环节,选择办理对应的业务品种。


  基本业务流程:


  六、常见问题

  1.数字供应链融资业务能给企业带来哪些好处?

  对于核心企业:解决传统供应链融资操作成本高的业务瓶颈,实现与上下游商务交易电子化,突破时间、空间、人力限制,节省财务成本,增强上下游客户合作黏度,扩大交易网络。

  对于上下游企业:解决传统融资模式无法为中小企业提供融资的困境,通过核心企业的信用支持,及时获得资金:上游企业能加快资金回笼,组织生产备货;下游企业能解决购货资金需求,降低融资成本,从而提升融资体验,实现融资业务的高效便捷。

  2.可以办理什么数字供应链融资产品?

  根据客户类型(法人/个人)、在供应链中的角色(核心企业上游客户/下游客户)、贸易节点(订单/应收账款)等因素,选择办理对应的业务。

  3.融资金额和融资期限?

  根据产品类型、交易场景智能确定,融资金额最高可达交易订单金额的100%,融资期限最长可达5年。

  4.如何办理业务?

  客户可以通过企业网银/个人手机银行的“数字供应链融资”/“小微e贷”栏目申办融资,详情请咨询附近工行网点。

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