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即期外汇买卖
 

  一、业务简述
  即期外汇买卖,是指我行为对公客户提供的,以约定汇率买卖两种不同的外币(不含人民币),并在成交后两个工作日之内(含)完成资金交割的业务。
  即期外汇买卖是一种外币与另一种外币直接兑换的金融产品。客户可通过即期外汇买卖进行外汇币种兑换,将持有的外币转换为所需的另一种外币。

  二、适用对象
  具有换汇需求的企事业单位、国家机关、社会团体、国际组织及其他境外法人驻华机构等,以及在境外依法注册且符合中国法律要求和监管政策可开展本产品交易的客户。

  三、特色优势
  1. 多样的交易方式。我行即期外汇买卖除可开展即时交易外,还接受客户挂单,其中挂单的种类包括获利挂单、止损挂单等。
  2. 交易币种多样。即期外汇买卖可交易币种包括美元、日元、港币、英镑、欧元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亚元、新西兰元、新加坡元、科威特第纳尔、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗和韩元等(具体以我行当地机构及网上银行实际提供为准)。
  3. 有竞争力的交易价格。我行是国际银行间外汇市场最具影响力的参与者之一,是中国银行间外汇市场的做市商银行,有能力为客户提供及时、优质的报价及交易服务。

  四、开办条件
  对公客户在工商银行开办外汇即期交易,须同时满足以下条件:
  1. 在境内设立的企事业单位、国家机关、社会团体、部队、外商投资企业等,符合中国法律要求和监管政策可开展本产品的中资企业境外分支机构、境外政府、主权基金、外资机构和境外企业等。
  2. 已在工商银行开立外汇账户。

  五、开通流程
  客户可选择以下方式之一办理业务,各办理方式均具有同等效力。
  1. 柜面办理。客户指定有权委托人在我行指定的营业网点填写并向我行提交《外汇买卖委托书》。
  2. 企业网银办理。对公客户可在我行规定的交易时间内,登录企业网银办理外汇买卖交易,进行不同币种(不含人民币)之间的即期外汇交易。

  六、服务渠道和时间
  即期外汇买卖服务渠道主要为柜面渠道和网上银行渠道。
  1. 柜面渠道
  柜面渠道服务时间为法定工作日周一至周五的营业网点实际营业时间。
  2. 网银渠道
  企业网上银行服务时间为:
  周一:07:00~24:00;
  周二至周五:00:00~24:00;
  周六:00:00~04:00。

  七、操作指南
  1. 交易委托
  凡向我行申请办理即期外汇买卖的对公客户,应首先与我行签署《外汇买卖协议书》,提供《外汇买卖授权书》,进行具体交易时客户应递交《外汇买卖委托书》。
   2. 交易达成
   交易达成后,工商银行将确认后的情况反馈客户,并及时与客户办理交易结算手续。
  3. 交易撤销、更改
  在挂单交易未成交之前,客户可更改或取消挂单,并递交《外汇买卖挂单修改/取消申请书》。挂单交易一经成交,客户不能更改或取消。

  八、风险提示
  客户办理外汇买卖交易之前应充分认识并完全理解可能遇到的各类风险。以下仅为中国工商银行基于目前市场情况和外汇买卖产品特点列举的主要风险种类和对风险因素的客观分析,并不保证涵盖外汇买卖的全部风险种类,同时也不代表中国工商银行对市场情况的预测。
   1. 政策风险:外汇买卖是根据当前相关法律法规和监管规定设计的产品,如遇国家宏观政策、法律法规或监管规定发生变化,可能影响到客户正常买卖外汇,并可能造成业务关停,进而导致客户受到损失。
   2. 市场风险:受全球相关外汇市场影响,如外汇买卖交易价格发生不利波动,可能导致客户受到损失。
   3. 流动性风险:如因市场流动性原因中国工商银行交易报价价差扩大,客户可能面临不利情况。
   4. 操作风险:客户因泄露身份识别信息、误使用身份认证方式或操作失误等原因,可能造成不必要损失。
   5. 不可抗力及突发事件风险:受自然灾害、战争等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件影响,或受国际上各种政治、经济、突发事件等因素的影响,或受通讯故障、系统故障、电力中断、市场停止交易等意外事件或金融危机、国家政策变化等因素的影响,可能对客户正常办理外汇买卖交易造成影响,进而可能使客户受到损失。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2020-05-19)
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