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职业年金基金托管业务
 

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  一、产品概况
  职业年金基金托管业务是指中国工商银行作为托管人,依据法律法规规定与托管合同约定,对职业年金基金办理年金基金归集财产托管,办理年金基金资产保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露等事项的业务。
  职业年金基金托管制度通过职业年金基金资产所有权、使用权、监督权的三权分立,有效地构建了各管理人之间相互监督的机制,从而保证职业年金基金资产的安全、独立和完整;托管制度能够有效地降低职业年金基金的运行成本,提高职业年金的运作效率;职业年金基金托管机构在具有相应企业年金基金托管资格的机构中选择。

  二、服务对象
  参加职业年金计划的机关事业单位及其工作人员;职业年金代理人及社保经办机构;职业年金受托人。

  三、服务内容
  1.资产保管:为职业年金基金单独设账、独立保管,保证年金资产安全、独立和完整。
  2.缴费归集:为职业年金基金提供便利、安全、快捷的缴费归集服务。
  3.资金清算:根据相关合同规定和当事人指令,办理职业年金基金资金清算和证券交收。
  4.估值核算:对职业年金基金进行会计核算和资产估值,并与投资管理人核对,反映基金资产净值及变化情况。
  5.投资监督:按照国家有关法律法规及托管合同规定,监督职业年金基金资产的投资运作,发现问题时及时向监管部门和受托人报告。
  6.待遇支付:根据受托人指令,对年金基金待遇实行集中批量和点对点发放方式,及时、准确地实现各地员工的待遇支付。
  7.信息披露:定期提供企业年金基金财务报表、托管报告、重大事项报告及其他个性化报表。
  8.资料保管:按照法规制度规定,严格保管与受托人和投资管理人之间信息传递的书面文件、投资指令、交易记录、会计凭证、备份数据和会计报表等资料。
  9.托管增值服务:根据代理人需求,提供绩效评估、债券违约预警等各类增值服务。

  四、产品优势
  1.具备养老金托管业务全牌照优势
  2005年,工商银行最早一批获得年金托管、账户管理资格,2007年获得受托、投资管理资格,具有年金基金管理全牌照,是年金基金落地实施的先行者和领跑者。在托管业务领域,工商银行是为数不多的同时具备全国社会保障基金、基本养老保险基金、企业年金基金及职业年金基金四大养老金托管全牌照资格的商业银行,是值得信赖的养老金托管银行,具有强大的品牌优势和行业影响力。
  2.在年金托管市场具有绝对领先优势
  工商银行是国内第一大托管银行,也是国内第一大年金基金托管银行,企业年金基金及职业年金基金托管份额始终稳居市场第一位。工商银行职业年金基金托管服务覆盖32个统筹区,企业年金基金托管客户涵盖石油、电力、煤炭、烟草、金融、信息通讯、钢铁、汽车、机械、民航、出版发行、IT、建筑、商贸、医药等20多个行业,包括国有、集体、民营、外资等各种性质的企业数量达2万余家。
  3.具有专业的年金托管服务团队优势
  作为国内最早建立年金制度并对外提供年金基金托管服务的机构,工商银行一直致力于打造一支高水平、专业化的年金服务团队,配备了充足的年金基金托管专业人员,担任多项行业专家小组成员,是年金行业标准制定的主要参与者。
  4.具有市场领先的托管业务系统优势
  工商银行是中国大陆唯一一家始终坚持自主研发托管业务系统的托管银行,高度重视托管业务信息技术投入,近年托管业务线的科技研发投入每年以约10%速度增长。在系统支持下,工行托管的多项业务处理流程均成为行业标准,并多次获得中国人民银行科技发展奖。2019年发布的智慧银行生态建设工程(ECOS)获中国人民银行“2020年度金融科技发展奖”中唯一的特等奖,智慧托管系统是其中重要组成。2021年3月,工商银行发布工银智慧托管系统,开启国内资产管理行业托管系统建设2.0时代,通过5大平台、3个层次,以科技驱动工行托管综合服务能力全面提升。
  5.具有提供全方位的投资监督服务优势
  根据法律法规以及合同要求,工商银行对投资交易实施事前、事中、事后进行全程监督,通过在交易前的协议签订、流程控制等方面,进行事前监督;对于可以实施有效控制的指令,逐笔审核,实施事中监督;对于已经生效的指令,在交易确认并估值完成后实施事后监督,切实维护委托人的利益。
  6.具有同业最安全的业务灾备体系优势
  工商银行具有完备的业务灾备管理和信息系统应急机制,形成了领先同业、比肩国际托管大行的“居家处理”和“异地切换”应急组合方案,成功应对河南水灾以及深圳、上海、北京等地区疫情管控带来的严峻考验,以科技赋能确保托管服务的连续性和安全性。
  7.国内载誉最多的托管银行优势
  自2004年以来,工商银行已获得《亚洲银行家》、《全球托管人》、《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的93项托管银行大奖,成为载誉最多的国内托管银行,充分体现了广大客户、行业专家、权威机构对工商银行托管业务的认可。

  五、业务指南
  1.业务联系:社保经办机构、职业年金代理人及受托人可与当地工商银行分支机构联系;
  2.签订协议:社保经办机构与工商银行签署《职业年金基金归集账户托管合同》,职业年金代理人与受托人签署《职业年金基金受托管理合同》,受托人与工商银行签署《职业年金基金托管合同》;
  3.开立账户:按照监管部门要求,代理开立资金托管账户、证券账户;
  4.托管运作:按照托管合同中的规定,提供资产保管、年金基金归集、待遇支付、会计核算、资产估值、资金清算、绩效评估等服务,对职业年金基金的投资运作进行监督,并定期向监管部门和受托人提供托管报告。

  六、联系方式
  如需办理相关业务,请与中国工商银行当地分支机构联系,也可直接联系中国工商银行总行资产托管部社保基金托管处:
  联系人:李含锡
  电话:(8610)66104786
  E-MAIL:hanxi.li@icbc.com.cn


(2023-08-08)