您可以输入30
您所在的位置:
民生加银创新成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2020年第1号)
 
  
    民生加银创新成长混合型证券投资基金 
    更新招募说明书 
    (2020年第1号) 
    基金管理人:民生加银基金管理有限公司 
    基金托管人:中国工商银行股份有限公司 
    二零二零年八月 
    重要提示 
    民生加银创新成长混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经2018年5
    月29日中国证监会证监许可【2018】891号文注册。 
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
    中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
    价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证
    监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是
    分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券
    等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额
    分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 
    基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金
    自身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险
    是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一
    开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金
    份额。 
    本基金是混合型证券投资基金,预期风险高于债券型基金和货币市场基
    金,低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因
    投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。投资者
    应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息披露文
    件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
    资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资
    价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险,并通过基金管理人或基金管理
    人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 
    本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关
    法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的
    风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约
    的风险,是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债
    券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格
    5-1
    (利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券
    的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 
    基金资产投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场
    制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险
    (港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出
    比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成
    损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的
    情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风
    险)等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内
    容。 
    基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金
    资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港
    股,存在不对港股进行投资的可能。 
    基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
    金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及
    其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不
    构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自
    负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
    险,由投资人自行负担。投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真
    阅读本招募说明书。 
    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但
    在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 
    除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2020年06月26日,有关财务
    数据和净值表现截止日为2020年03月31日。 
    5-2
    目 录 
    重要提示 ...........................................................................................................................1 
    第一部分 绪言 .................................................................................................................4 
    第二部分 释义 .................................................................................................................4 
    第三部分 基金管理人 .....................................................................................................9 
    第四部分 基金托管人 ...................................................................................................26 
    第五部分 相关服务机构 ...............................................................................................30 
    第六部分 基金的募集 ...................................................................................................45 
    第七部分 基金合同的生效 ...........................................................................................46 
    第八部分 基金份额的申购、赎回 ...............................................................................46 
    第九部分 基金的投资 ...................................................................................................56 
    第十部分 基金的业绩 ...................................................................................................68 
    第十一部分 基金的财产 ...............................................................................................68 
    第十二部分 基金资产估值 ...........................................................................................69 
    第十三部分 基金的费用与税收 ...................................................................................74 
    第十四部分 基金收益与分配 .......................................................................................76 
    第十五部分 基金的会计与审计 ...................................................................................77 
    第十六部分 基金的信息披露 .......................................................................................78 
    第十七部分 风险揭示 ...................................................................................................84 
    第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 ...............................................90 
    第十九部分 基金合同内容摘要 ...................................................................................92 
    第二十部分 基金托管协议内容摘要 ...........................................................................92 
    第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ...................................................................92 
    第二十二部分 其他应披露事项 ...................................................................................94 
    第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ...........................................................96 
    第二十四部分 备查文件 ...............................................................................................96 
    附件一:基金合同内容摘要 .........................................................................................96 
    附件二:基金托管协议内容摘要 ...............................................................................111 
    5-3
    第一部分 绪言 
    《民生加银创新成长混合型证券投资基金更新招募说明书》(以下简称“招募
    说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称
    “《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、
    《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集
    证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开
    放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规
    定》 ”)及其他有关法律法规与《民生加银创新成长混合型证券投资基金基金合
    同》(以下简称“基金合同”)编写。 
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
    漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理
    人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
    信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是
    约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
    金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,直至其不再持有本基金的基
    金份额,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受,并按
    照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作
    为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解
    基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 
    招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于2020
    年9月1日起执行。 
    第二部分 释义 
    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 
    1、基金或本基金:指民生加银创新成长混合型证券投资基金 
    2、基金管理人:指民生加银基金管理有限公司 
    5-4
    3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司 
    4、基金合同:指《民生加银创新成长混合型证券投资基金基金合同》及对基
    金合同的任何有效修订和补充 
    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银创新成
    长混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
    6、招募说明书或本招募说明书:指《民生加银创新成长混合型证券投资基金
    招募说明书》及其更新 
    7、基金份额发售公告:指《民生加银创新成长混合型证券投资基金基金份额
    发售公告》 
    8、基金产品资料概要:指《民生加银创新成长混合型证券投资基金基金产品
    资料概要》及其更新 
    9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
    司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
    10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
    五次会议通过,2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次
    会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大
    会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共
    和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁
    布机关对其不时做出的修订 
    11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
    券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
    《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公
    开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
    10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机
    关对其不时做出的修订 
    15、港股通:指内地投资者委托内地证券公司,经由上海证券交易所和深圳证
    券交易所设立的证券交易服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内
    5-5
    的香港联合交易所上市的股票 
    16、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 
    17、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
    18、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务
    的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
    19、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
    20、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
    法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
    或其他组织 
    21、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
    法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
    外的机构投资者 
    22、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
    或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
    23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
    24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
    办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 
    25、销售机构:指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
    监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
    代理协议,代为办理基金销售业务的机构 
    26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投
    资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
    代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
    27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金管理
    有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
    28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
    理的基金份额余额及其变动情况的账户 
    29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
    办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的
    账户 
    5-6
    30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
    基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日
    期 
    31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产
    清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
    32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不
    得超过3个月 
    33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
    34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
    35、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
    放日 
    36、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) 
    37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日(若本
    基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时,则基金管理人可根据实际情
    况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务,具体以届时的公告为准) 
    38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
    39、《业务规则》:指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是
    规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
    和投资人共同遵守 
    40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
    购买基金份额的行为 
    41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
    购买基金份额的行为 
    42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
    的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
    43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
    定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
    人管理的其他基金基金份额的行为 
    44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
    基金份额销售机构的操作 
    5-7
    45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购
    日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
    自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
    46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
    上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
    额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 
    47、元:指人民币元 
    48、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
    存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
    49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
    购款及其他资产的价值总和 
    50、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 
    51、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
    52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
    和基金份额净值的过程 
    53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
    合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
    定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股
    及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券
    等 
    54、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值
    的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从
    而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并
    得到公平对待 
    55、指定媒介:指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报
    刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电
    子披露网站)等媒介 
    56、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
    件。 
    5-8
    第三部分 基金管理人 
    一、基金管理人概况 
    名称:民生加银基金管理有限公司 
    注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
    办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
    法定代表人:张焕南 
    成立时间:2008年11月3日 
    批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187
    号 
    组织形式:有限责任公司(中外合资) 
    注册资本:人民币叁亿元 
    存续期间:永续经营 
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
    股权结构:公司股东为中国民生银行股份有限公司(持股63.33%)、加拿大皇
    家银行(持股30%)、三峡财务有限责任公司(持股6.67%) 
    电话:010-68960030 
    传真:010-88566500 
    联系人:张冬梅 
    民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会;董事会下设专门委
    员会:审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会;经营管理层下设
    专门委员会:投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会,以及设立常设部
    门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投资决策委
    员会、大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会;常设部门包括:
    投资部、权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户理财一部、专户理财二部、
    资产配置部、量化投资部、产品研发部、渠道管理部、机构一部、机构二部、电子
    商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术
    部、深圳管理总部、综合管理部、办公室、纪检监察室等部门。 
    基金管理情
    况:截至2020年06月26日,民生加银基金管理有限公司管理66只开
    放式基金:民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债
    券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健成长混合型
    5-9
    证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银景气行业混合型
    证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基金、民生加银信用双
    利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加
    银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生
    加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基
    金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合
    型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳
    添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、民生加银城镇
    化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、民生加银研
    究精选灵活配置混合型证券投资基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基
    金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民生加银和鑫定期开放债券型
    发起式证券投资基金、民生加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银
    鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资基金、民生
    加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型证券投资基金、
    民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金、民生加银腾元宝货币市场基金、
    民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫升纯债债券型证券投资基
    金、民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息
    精选指数型证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银家盈
    季度定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银智造2025灵活配置混合型证券投资
    基金、民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证
    券投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券投资基金、民生加银新兴成长混合型证
    券投资基金、民生加银创新成长混合型证券投资基金、民生加银睿通3个月定期开
    放债券型发起式证券投资基金、民生加银康宁稳健养老目标一年持有期混合型基金
    中基金(FOF)、民生加银兴盈债券型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资
    基金、民生加银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金、民生加银聚益纯债债券
    型证券投资基金、民生加银添鑫纯债债券型证券投资基金、民生加银聚鑫三年定期
    开放债券型证券投资基金、民生加银持续成长混合型证券投资基金、民生加银嘉盈
    债券型证券投资基金、民生加银沪深300交易型开放式指数证券投资基金、民生加
    银沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金、民生加银聚享39个月定期开
    放纯债债券型证券投资基金、民生加银卓越配置6个月持有期混合型基金中基金
    5-10
    (FOF)、民生加银龙头优选股票型证券投资基金、民生加银丰鑫债券型证券投资基
    金、民生加银鑫通债券型证券投资基金、民生加银瑞夏一年定期开放债券型发起式
    证券投资基金、民生加银品质消费股票型证券投资基金、民生加银睿智一年定期开
    放债券型发起式证券投资基金、民生加银中债1-5年政策性金融债指数证券投资基
    金、民生加银聚利6个月持有期混合型证券投资基金、民生加银科技创新3年封闭运
    作灵活配置混合型证券投资基金。 
    (二)主要人员情况 
    1、董事会成员基本情况 
    张焕南先生:董事长,硕士。历任宜兴市实验小学校长,无锡市委办公室副主
    任,市委副秘书长,江苏省政府办公厅财贸处处长,中国银监会江苏监管局调研
    员,中国银监会银行监管一部副主任,海南省政府副秘书长、研究室主任,民生银
    行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长,民生加
    银资产管理有限公司党委书记、董事长。 
    李操纲先生:董事、总经理,博士。历任江苏经济管理干部学院经济系教师,
    华夏证券有限公司东四营业部副总经理、华夏证券有限公司清算中心总经理、华夏
    基金管理有限公司副总经理,中国金融在线有限公司首席运营官,阳光保险集团股
    份有限公司执行委员会委员,鹏扬基金管理有限公司副总经理。2019年3月加入民
    生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司总经理,投资决策委员
    会主席、权益资产条线投资决策委员会委员、固收资产条线投资决策委员会委员、
    大类资产配置条线投资决策委员会委员。 
    宋永明先生:董事、副总经理,博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务
    部科员,中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员,中国银监会银行监管一部
    国有银行改革办公室秘书处主任科员,中国银监会人事部(党委组织部)综合处、
    机关人事处副处长,中国银监会办公厅处长,中国银监会城市银行部综合处兼城商
    行监管处处长,中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员(副局级)。2017年7
    月加入民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副
    总经理。 
    Clive Brown先生:董事,学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经理,
    JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首席执行
    官。现任加拿大皇家银行环球资产管理(英国)有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资
    5-11
    产管理首席执行官,民生加银资产管理有限公司董事。 
    王维绛先生:董事,学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、
    汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资
    本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇家银行董事总
    经理、香港分行中国区CEO。 
    张星燎先生:董事,硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限公司
    财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总监、监事
    会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、总会计师、中
    国长江三峡集团公司资产财务部主任。现任三峡财务有限责任公司总经理、党委副
    书记。 
    任淮秀先生:独立董事,经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师,基
    本建设经济教研室主任、党支部书记,投资经济系副系主任,投资经济系副教授,
    财金学院投资经济系系主任,人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金
    融学院教授委员会副主席,航天科技财务有限责任公司独立董事,北京农商银行独
    立董事。 
    吕益民先生:独立董事,博士,高级工程师。历任山西师范大学政教系教师,
    联想集团企划部经理,北京京华信托投资公司子公司总裁助理、副总裁,国家开发
    投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总经理(法人代表)、金融投资
    部副总经理、战略发展部副主任兼国家开发投资公司研究中心主任,国投信托有限
    公司副总经理(主持工作)、总经理,中国融资租赁有限公司总裁、副董事长。现
    任中国海外控股集团有限公司首席经济学家,民建中央财政金融委员会副主任,南
    宁市政府顾问,中国社会科学院研究生院导师,漳泽电力股份有限公司(上市公
    司)独立董事,读者传媒集团股份有限公司(上市公司)独立董事,重庆三峡银行
    股份有限公司独立董事,天银金融租赁股份有限公司外部监事,北京长峰医院股份
    有限公司监事会主席(外部监事)。 
    于学会先生:独立董事,学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉
    华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师
    事务所合伙人、律师,鲁证期货有限公司监事,信达期货有限公司独立董事,湖南
    艾美仑传媒有限公司董事,瑞达期货股份有限公司独立董事。 
    2、监事会成员基本情况 
    5-12
    朱晓光先生:监事会主席,硕士,高级经济师。历任中国银行北京分行财会部
    副科长,中国民生银行总行财会部会计处处长,中国民生银行福州分行副行长,中
    国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监,民生加银基金管理有限公司督察
    长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。 
    谭伟明先生:监事,香港专业文凭,香港会计师公会会士、香港特许公认会计
    师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、怡富集团
    从事财务工作,曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志银行资产与财
    富管理董事总经理兼全球客户亚太区(日本除外)主管。现任加拿大皇家银行环球
    资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管,中国证券投资基金业协会国际会员委员会
    成员。 
    刘大明先生:监事,博士。历任北京师范大学出版社职员,北京光磊(博诚
    慧)文化发展有限公司业务主管,三峡财务有限责任公司研究发展部研究员及投资
    银行部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门副经
    理,陕西煤业化工集团财务有限公司董事。 
    董文艳女士:监事,学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作,中
    国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008年加入民生加银基金管理有限公司,现
    任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 
    刘静女士:监事,博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年加入
    民生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。 
    李杨女士:监事,硕士。曾就职于广发银行北京分行。2012年加入民生加银基
    金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。 
    3、高级管理人员基本情况 
    张焕南先生:董事长,简历见上。 
    李操纲先生:总经理,简历见上。 
    宋永明先生:副总经理,简历见上。 
    于善辉先生:副总经理,硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。
    2012 年加入民生加银基金管理有限公司,曾兼任金融工程与产品部总监、总经理
    助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任资产配置部总
    监,投资决策委员会成员、权益资产条线投资决策委员会成员、固收资产条线投资
    决策委员会成员、大类资产配置条线投资决策委员会成员。 
    5-13
    邢颖女士:督察长,博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教
    授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核
    部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法
    律合规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监,2012年4月加入民
    生加银基金管理有限公司,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、督察长,兼
    任监察稽核部总监,民生加银资产管理有限公司监事。 
    王国栋先生:副总经理,硕士。历任金融时报社证券新闻部、总编室编辑、记
    者,中国人民财产保险股份有限公司党委办公室/办公室品牌宣传处副处长、高级
    业务主管,中国出口信用保险公司党委办公室/办公室处长、主任助理,中国出口
    信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理,中国出口信用保险公司党委办公
    室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司,曾任党委委员、董
    事会秘书,现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 
    朱永明先生:董事会秘书、财务负责人,硕士。曾就职于中国银行总行营业
    部,中国民生银行总行公司银行部、小企业金融事业部、董事会战略发展与投资管
    理委员会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司,曾任总经理助理,现任
    董事会秘书、财务负责人,兼任综合管理部总监、办公室主任。 
    4、本基金基金经理 
    孙伟先生:北京大学工商管理硕士,9年证券从业经历。曾任国信证券经济研
    究所分析师。2012年2月加入民生加银基金管理有限公司,曾任计算机、传媒、电
    子行业研究员,基金经理助理、总监助理,现任投资部副总监、基金经理、权益资
    产条线投资决策委员会成员。自2014年7月至今担任民生加银策略精选灵活配置混
    合型证券投资基金基金经理;自2018年9月至今担任民生加银新兴成长混合型证券
    投资基金基金经理;自2018年12月至今担任民生加银创新成长混合型证券投资基金
    基金经理;自2020年5月至今担任民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证
    券投资基金基金经理;自2014年7月至2018年9月担任民生加银红利回报灵活配置混
    合型证券投资基金基金经理;自2016年7月至2018年9月担任民生加银精选混合型证
    券投资基金基金经理;自2017年12月至2019年1月担任民生加银新动力灵活配置混
    合型证券投资基金基金经理;自2016年11月至2020年3月担任民生加银前沿科技灵
    活配置混合型证券投资基金基金经理。 
    王晓岩女士:清华大学计算机科学与技术硕士,6年证券从业经历。自2014年7
    5-14
    月至2016年8月在安信证券研究所担任传媒互联网分析师一职,自2016年9月至2017
    年2月在天风证券研究所担任传媒互联网分析师一职。自2017年3月加入民生加银基
    金管理有限公司,曾任研究员、基金经理助理,现任基金经理。自2019年11月至今
    担任民生加银创新成长混合型证券投资基金基金经理。 
    5、投资决策委员会 
    公司设投资决策委员会,下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投
    资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会。其中: 
    公司投资决策委员会: 
    主席:总经理李操纲 
    成员:副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉、投资部总监
    兼权益研究部总监吴鹏飞、固定收益部总监陆欣、交易部总监周晓芳 
    权益资产条线投资决策委员会: 
    联席主席:投资部总监兼权益研究部总监吴鹏飞、总经理助理兼专户理财二部
    总监刘霄汉 
    成员:总经理李操纲、副总经理于善辉、投资部副总监孙伟、基金经理柳世
    庆、基金经理王亮、基金经理高松、交易部总监周晓芳 
    固收资产条线投资决策委员会: 
    主席:固定收益部总监陆欣 
    成员:总经理李操纲、副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄
    汉、专户理财一部负责人宋立军、固收研究部负责人张汀、交易部总监周晓芳 
    大类资产配置条线投资决策委员会: 
    主席:量化投资部负责人何江 
    成员:总经理李操纲、副总经理于善辉、交易部总监周晓芳 
    6、上述人员之间不存在亲属关系。 
    三、基金管理人的职责 
    按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下职
    责: 
    1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
    份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
    2.办理基金备案手续; 
    5-15
    3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
    产; 
    4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
    营方式管理和运作基金财产; 
    5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
    所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别
    记账,进行证券投资; 
    6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人
    谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
    7.依法接受基金托管人的监督; 
    8.计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格; 
    9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
    符合基金合同等法律文件的规定; 
    10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
    11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
    12.编制季度报告、中期报告和年度报告; 
    13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义
    务; 
    14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金
    法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
    得向他人泄露; 
    15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
    收益; 
    16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
    合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
    17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
    18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
    法律行为; 
    19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现
    和分配; 
    5-16
    20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应
    当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
    21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益
    向基金托管人追偿; 
    22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; 
    23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通
    知基金托管人; 
    24.执行生效的基金份额持有人大会决议; 
    25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 
    26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行
    使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理; 
    27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 
    四、基金管理人承诺 
    1.基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有
    效措施,防止违反《证券法》行为的发生; 
    2.基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制
    度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生: 
    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; 
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; 
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; 
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; 
    (5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 
    3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
    有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: 
    (1)越权或违规经营; 
    (2)违反基金合同或托管协议; 
    (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; 
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; 
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; 
    (6)玩忽职守、滥用职权; 
    5-17
    (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
    金投资内容、基金投资计划等信息; 
    (8)除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其
    他股票交易; 
    (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
    乱市场秩序; 
    (10)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益; 
    (11)以不正当手段谋求业务发展; 
    (12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; 
    (13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分; 
    (14)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 
    4.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、
    策略及限制等全权处理本基金的投资。 
    5.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,
    采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动: 
    (1)承销证券; 
    (2)向他人贷款或者提供担保; 
    (3)从事承担无限责任的投资; 
    (4)买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除外; 
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
    发行的股票或者债券; 
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
    人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; 
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
    (8)依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 
    五、基金经理承诺 
    1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
    谋取最大利益; 
    2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益; 
    3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄
    5-18
    漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
    基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活
    动; 
    4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
    六、基金管理人的内部控制制度 
    本基金管理人即民生加银基金管理有限公司(以下简称公司)为保证本公司诚
    信、合法、有效经营,防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险,充分保护资
    产委托人、公司和公司股东的合法权益,依据《中华人民共和国证券投资基金法》、
    《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文
    件,以及《民生加银基金管理有限公司章程》,制定《民生加银基金管理有限公司
    内部控制大纲》。 
    内部控制体系是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规
    划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操
    作程序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立
    的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。 
    内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各
    项具体业务规则等部分组成。 
    1.内部控制的总体目标 
    (1)保护基金投资人利益不受侵犯,维护股东的合法权益。 
    (2)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管 
    规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 
    (3)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。 
    (4)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和
    受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。 
    (5)确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。 
    (6)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 
    2.内部控制遵循以下原则 
    (1)健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,
    并渗透到各项业务过程,涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
    (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理适用的内控程序,
    5-19
    并适时调整和不断完善,维护内控制度的有效执行。 
    (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立,公司
    基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
    (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
    (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经
    济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
    3.制定内部控制制度遵循以下原则 
    (1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项
    规定。 
    (2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留
    有制度上的空白和漏洞。 
    (3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出
    发点。 
    (4)有效性原则。内部控制制度应当是可操作的,有效的。 
    (5)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司
    经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 
    4.内部控制的基本要素 
    内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监
    控。 
    
    (1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文
    化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 
    (2)公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风
    险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规
    和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 
    (3)公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定
    治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、利益输
    送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益。 
    (4)公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设
    计内部组织架构,建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透
    明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内
    5-20
    部监督和反馈系统。 
    各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基
    础上,根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定,加强
    对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估,确定风险管理战略
    并实施,监控风险管理绩效,以不断改进风险管理能力。 
    (5)公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线: 
    1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前
    均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。 
    2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制,相关部门和岗位之间相互监
    督制衡。 
    3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行
    情况实行严格的检查和反馈。 
    (6)内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风
    险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。 
    (7)风险评估是每个控制主体的责任。 
    1)董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效
    性进行评估,并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。 
    2)投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。 
    3)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 
    (8)授权控制是内部控制活动的基本要点,它贯穿于公司经营活动的始终。
    授权控制的主要内容包括: 
    1)股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权,建立
    健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。 
    2)公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应
    的职责。 
    3)公司业务实行分级授权管理,任何部门和个人不得越级越权办理业务。 
    4)公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书须明确授权内容和时效,
    经授权人签章确认后下达到被授权人,并报有关部门备案。 
    5)公司授权要适当,对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机
    制,对已不适用的授权须及时修改或取消。 
    5-21
    (9)建立完善的资产分离制度,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其
    他委托资产要实行独立运作,单独核算。 
    (10)建立科学、严格的岗位分离制度,业务授权、业务执行、业务记录和业
    务监督严格分离,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得
    有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。 
    (11)制定切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序。 
    (12)采用适当、有效的信息系统,识别、采集、加工并相互交流经营活动所
    需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和
    完整性,必须能实现公司内部信息的沟通和共享,促进公司内部管理顺畅实施。 
    (13)根据组织架构和授权制度,建立清晰的业务报告系统,凡是属于超越权
    限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。 
    (14)内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核
    部等部门在各自的职权范围内开展。必要时,公司董事会、监事会、合规与风险管
    理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。 
    (15)根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况,
    公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨,审查其合法合规性、合理
    性和有效性,适时改进。 
    5.内部控制的主要内容 
    (1)研究业务控制主要内容包括: 
    1)研究工作应保持独立、客观。 
    2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。 
    3)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金合同要求,在充分研究的基
    础上建立和维护备选库。 
    4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。 
    5)建立研究报告质量评价体系。 
    (2)投资决策业务控制主要内容包括: 
    1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资
    目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 
    2)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越
    权决策。 
    5-22
    3)投资决策应当有充分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分
    析支持,并有决策记录。 
    4)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。 
    5)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产
    品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。 
    (3)基金交易业务控制主要内容包括: 
    1)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或
    者直接进行交易。 
    2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全
    设施。 
    3)投资指令应进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令
    违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。 
    4)公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平
    对待。 
    5)建立完善的交易记录制度,交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保
    管。 
    6)建立科学的交易绩效评价体系。 
    7)场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程
    和规则。 
    8)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投
    资涉及关联交易的,应在相关投资研究报告中特别说明,并报公司相关部门批准。 
    (4)基金清算和基金会计业务控制主要内容包括: 
    1)规范基金清算交割和会计核算工作,在授权范围内,及时准确地完成基金
    清算,确保基金资产的安全。 
    2)基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。 
    3)对所管理的基金以基金作为会计核算主体,每只基金分别设立不同的独立
    帐户,进行单独核算,保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录
    等方面相互独立。 
    4)公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的
    有价证券在估值时点的价值。 
    5-23
    5)与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行,分清权责,协调合
    作,互相监督。 
    (5)基金营销业务控制主要内容包括: 
    1)新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证,进行风险识别,提出
    风险控制措施。 
    2)以竭诚服务于基金投资者为宗旨,开展市场营销、基金销售及客户服务等
    各项业务,严禁误导和欺骗投资者。 
    3)注重对市场的开发和培育,统一部署基金的营销战略计划,建立客户服务
    体系,为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。 
    4)以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传,自觉维护公司形象。。 
    (6)信息披露控制主要内容包括: 
    1)严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定,建立完善的信息披露制
    度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 
    2)公司设立信息披露负责人,负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和
    发布。 
    3)公司对信息披露应当进行持续检查和评价,对存在的问题及时提出改进办
    法,对信息披露出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。 
    4)公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 
    (7)信息技术系统控制主要内容包括: 
    1)根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严
    格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 
    2)信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编
    写完整的技术资料;在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并保
    证计算机系统的可稽性。 
    3)对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明
    确的责任管理,信息技术系统投入运行前,必须经过业务、运营、监察稽核等部门
    的联合验收。 
    4)公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制
    度等管理措施,确保系统安全运行。 
    5)计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准,设备运行和维护
    5-24
    整个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 
    6)公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,
    应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。 
    7)信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。 
    8)建立计算机系统的日常维护和管理,数据库和操作系统的密码口令应当分
    别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换,不得向他人透露。 
    9)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及
    时、准确地传递到各职能部门。 
    10)严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制
    度。 
    11)建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据应当异地备份并且长
    期保存。 
    12)指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度。 
    13)信息技术系统应当定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排
    除故障、灾难恢复演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。 
    (8)公司财务管理控制主要内容包括: 
    1)公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金财务
    相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作
    手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 
    2)公司应当明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,严禁
    需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 
    3)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制
    度,确保正确记载经济业务,明确经济责任。 
    4)建立帐务组织和帐务处理体系,正确设置会计帐簿,有效控制会计记帐程
    序。 
    5)建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 
    6)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监
    督。 
    7)制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制度和财
    经纪律。 
    5-25
    8)制定完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门应妥善保管密押、业
    务用章、支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的
    毁损、散失和泄密。 
    9)强化财产登记保管和实物资产盘点制度。 
    (9)监察稽核控制主要内容包括: 
    1)公司设立督察长,对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会
    授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行
    情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 
    2)督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会应
    当对督察长的报告进行审议。 
    3)公司设立监察稽核部门,对公司经营层负责,开展监察稽核工作,公司应
    保证监察稽核部门的独立性和权威性。 
    4)全面推行监察稽核工作的责任管理制度,明确监察稽核部门各岗位的具体
    职责,配备充足的监察稽核人员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽
    核的操作程序和组织纪律。 
    5)公司应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行
    情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。 
    6)公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和
    公司内部控制制度的,应当追究有关部门和人员的责任。 
    6.基金管理人关于内部控制制度的声明 
    (1)公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 
    (2)公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 
    第四部分 基金托管人 
    一、基金托管人基本情况 
    名称:中国工商银行股份有限公司 
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 
    成立时间:1984年1月1日 
    法定代表人: 陈四清 
    注册资本:人民币35,640,625.7089万元 
    5-26
    联系电话:010-66105799 
    联系人:郭明 
    二、主要人员情况 
    截至2020年6月,中国工商银行资产托管部共有员工212人,平均年龄33岁,
    95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术
    职称。 
    三、基金托管业务经营情况 
    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管
    服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部
    控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托
    管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、
    专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、
    最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、
    基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集
    合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公
    司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在
    国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管
    服务。截至2020年6月,中国工商银行共托管证券投资基金1094只。自2003年以
    来,本行连续十七年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、
    美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选
    的73项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得
    国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 
    四、基金托管人的内部控制制度 
    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托
    管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓
    内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工
    作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内
    控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从
    2005年至今共十三次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审
    阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对中国工商银
    5-27
    行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国
    工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水
    平。目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 
    1、内部风险控制目标 
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经
    营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制
    度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的
    权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
    2、内部风险控制组织结构 
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部
    门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务
    处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险
    控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险
    控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对
    业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险
    控制措施。 
    3、内部风险控制原则 
    (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,
    并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
    (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和
    监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部
    门、岗位和人员。 
    (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照
    “内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制
    度。 
     (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金
    资产和其他委托资产的安全与完整。 
    (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修
    改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 
    (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控
    5-28
    制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度
    的制定和执行部门。 
    4、内部风险控制措施实施 
    (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确
    的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规
    章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独
    立、业务制度和管理独立、网络独立。 
    (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略
    的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产
    托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促
    职能管理部门改进。 
    (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控
    防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为
    本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通
    过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控
    制理念。 
    (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营
    销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最
    大化目的。 
    (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风
    险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险
    识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。 
    (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据
    传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
    (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于
    数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。
    为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演
    练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难
    的情况下两个小时内恢复业务。 
    5、资产托管部内部风险控制情况 
    5-29
    (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总
    经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托
    管业务健康、稳定地发展。 
    (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下
    每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管
    部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工
    对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组
    织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
    (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把
    风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努
    力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作
    流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过
    程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
    (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。
    资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规
    范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市
    场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终
    将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和
    发展的生命线。 
    五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
    根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对
    基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行
    间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用
    开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业
    绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生
    效之后六个月开始。 
    基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关
    基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理
    人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,
    基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基
    5-30
    金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通
    知基金管理人限期纠正。 
    第五部分 相关服务机构 
    (一)销售机构及联系人 
    1.直销机构 
    民生加银基金管理有限公司 
    注册地址:深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
    办公地址: 深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
    法定代表人:张焕南 
    客服电话:400-8888-388 
    联系人:林泳江 
    电话:0755-23999809 
    传真:0755-23999810 
    网址:www.msjyfund.com.cn 
    2.代销机构 
    (1)中国银河证券股份有限公司 
    注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
    办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 
    法定代表人:陈共炎 
    客服电话: 400-888-8888 
    联系人:辛国政 
    电话:010-83574507 
    传真:010-83574807 
    网址:www.chinastock.com.cn 
    (2)中国工商银行股份有限公司 
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 
    办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号 
    法定代表人:陈四清 
    5-31
    客服电话:95588 
    联系人:吴于思  
    电话:010-66108011 
    网址:www.icbc-ltd.com 
    (3)东兴证券股份有限公司 
    注册地址:北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层 
    办公地址:北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)1
    2、15层 
    法定代表人:魏庆华 
    联系人:夏锐 
    电话:010-66559079 
    传真:010-66555870 
    客服电话:95309 
    网址:www.dxzq.net 
    (4)中信期货有限公司 
    注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-
    1305室、14层 
    办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-
    1305室、14层 
    法定代表人:张皓 
    电话:010-60833754 
    传真:0755-83217421 
    网址:www.citicsf.com 
    (5)中国民生银行股份有限公司 
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 
    办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 
    法定代表人:洪崎 
    客服电话:95568 
    联系人:穆婷 
    电话:010-58560666 
    传真:010-57092611 
    5-32
    网址:www.cmbc.com.cn 
    (6)安信证券股份有限公司 
    注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 
    办公地址:深圳市福田区深南大道凤凰大厦1栋9层 
    法定代表人:黄炎勋 
    开放式基金咨询电话:4008-001-001 
    联系人:陈剑虹 
    联系电话:0755-82558305 
    开放式基金业务传真:0755-82558355 
    网址:www.essence.com.cn 
    (7)国信证券股份有限公司 
    注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 
    办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 
    法定代表人:何如 
    客服电话:95536 
    联系人:李颖 
    电话:0755-82130833 
    传真:0755-82133952 
    网址:www.guosen.com.cn 
    (8)中信证券(山东)有限责任公司 
    注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001 
    办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层 
    法定代表人:姜晓林 
    客服电话:95548 
    联系人:孙秋月 
    电话:0532-85022326 
    传真:0532-85022605 
    网址:www.citicssd.com 
    (9)平安证券股份有限公司 
    注册地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 
    5-33
    办公地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 
    法定代表人:何之江 
    联系人:石静武 
    业务咨询电话:95511转8 
    网站:stock.pingan.com 
    (10)中信建投证券股份有限公司 
    注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 
    办公地址:北京市东城区朝阳门内大街188号 
    法定代表人:王常青 
    开放式基金咨询电话:400-8888-108 
    联系人:魏明 
    电话:010-85130579 
    传真:010-65182261 
    网址:www.csc108.com 
    (11)中信证券股份有限公司 
    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 
    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 
    法定代表人:张佑君 
    客服电话:95548 
    联系人:马静懿 
    电话:010-60833889 
    传真:010-60833739 
    网址:www.citics.com 
    (12)国金证券股份有限公司 
    国金证券股份有限公司 
    注册地址:四川省成都市东城根上街95号 
    办公地址:四川省成都市东城根上街95号 
    法定代表人:冉云 
    联系人:杜晶 
    电话:028-86690057 
    5-34
    客服电话:95310 
    网址:www.gjzq.com.cn 
    (13)东北证券股份有限公司 
    东北证券股份有限公司 
    注册地址:长春市生态大街6666号 
    办公地址:长春市生态大街6666号 
    法定代表人:李福春 
    联系人:付静雅 
    电话:0431-82006251 
    客服电话:95360 
    网址:www.nesc.cn 
    (14)长城证券股份有限公司 
    注册地址: 深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 
    办公地址: 深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 
    法定代表人: 曹宏 
    联系人:王涛 
    电话:0755-83516072 
    传真:0755-83516244 
    客服热线: 400-6666-888 
    公司网址: www.cgws.com 
    (15)上海好买基金销售有限公司 
    注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 
    办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 
    法定代表人:杨文斌 
    客服电话:400-700-9665 
    联系人:陆敏 
    电话:021-20613600 
    传真:021-68596916 
    网址:www.ehowbuy.com 
    (16)上海天天基金销售有限公司 
    5-35
    注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 
    办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 
    法定代表人:其实 
    客服电话:400-1818-188 
    联系人:丁珊珊 
    电话:010-65980380-8010 
    传真:020-87597505 
    公司网站:www.1234567.com.cn 
    (17)深圳众禄基金销售股份有限公司 
    注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 
    办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 
    法定代表人:薛峰 
    客服电话:400-6788-887 
    联系人:童彩平 
    电话:0755-33092861 
    传真:0755-33227951 
    公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
    (18)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 
    注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 
    办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 
    法定代表人:陈柏青 
    客服电话:4000-766-123 
    联系人:顾祥柏 
    电话: 021-60897840 
    传真:0571-26698533 
    公司网站:www.fund123.cn 
    (19)浙江同花顺基金销售有限公司 
    注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 
    办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 
    法定代表人: 凌顺平 
    5-36
    联系人:林海明 
    电话:0571-88911818 
    传真:0571-86800423 
    网站:www.10jqka.com.cn 
    (20)上海基煜基金销售有限公司 
    注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经
    济发展区) 
    办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室 
    法定代表人:王翔 
    客服电话: 400-820-5369 
    联系人: 吴鸿飞 
    电话:021-65370077 
    传真:021-55085991 
    网址: www.jiyufund.com.cn 
    (21)北京汇成基金销售有限公司 
    注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 
    办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 
    法定代表人:王伟刚 
    客服电话: 400-619-9059 
    联系人:丁向坤 
    电话:010-56282140 
    传真:010-62680827 
    网址:http://www.fundzone.cn 
    (22)北京晟视天下投资管理有限公司 
    注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 
    办公地址:北京市朝阳区万通中心D座21层 
    法定代表人:蒋煜 
    客服电话: 400-818-8866 
    联系人:宋志强 
    电话:010-58170932 
    5-37
    传真:010-58170840 
    网址:www.gscaifu.com 
    (23)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 
    注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 
    办公地址:北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层 
    法定代表人:张冠宇 
    客服电话: 400-819-9868 
    联系人:王国壮 
    电话:010-85870662 
    传真:010-59200800 
    网址:www.tdyhfund.com 
    (24)北京植信基金销售有限公司 
    注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 
    办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 
    法定代表人:杨纪峰 
    客服电话: 4006-802-123 
    联系人:吴鹏 
    电话:010-56075718 
    传真:010-67767615 
    网址:www.zhixin-inv.com 
    (25)北京蛋卷基金销售有限公司 
    注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 
    办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 
    法定代表人: 钟斐斐 
    客服电话:400-0618-518 
    联系人:秦艳琴 
    电话:18600764131 
    传真:010-61840699 
    网址:https://danjuanapp.com 
    (26)上海万得基金销售有限公司 
    5-38
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 
    办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 
    法定代表人: 王廷富 
    客服电话:400-821-0203 
    联系人: 徐亚丹 
    电话:021-51327185 
    传真:021-50710161 
    网址:www.520fund.com.cn 
    (27)南京苏宁基金销售有限公司 
    注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 
    办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 
    法定代表人: 刘汉青 
    客服电话:95177 
    联系人: 赵耶 
    电话:18551602256 
    传真:025-66996699-884131 
    网址:www.snjijin.com 
    (28)上海联泰基金销售有限公司 
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 
    办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层 
    法定代表人:燕斌 
    联系人:陈东 
    联系电话:021-52822063 
    客服电话:400-166-6788 
    传真:021-52975270 
    网址:www.66zichan.com 
    (29)北京恒天明泽基金销售有限公司 
    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 
    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室 
    法定代表人:周斌 
    5-39
    联系人:张鼎 
    电话:18641514414 
    客服电话:400-898-0618 
    传真:010-53509643 
    网址:www.chtwm.com 
    (30)上海陆金所基金销售有限公司 
    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 
    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 
    法定代表人:王之光 
    客服电话:4008-2190-31 
    联系人:宁博宇 
    电话:021-20665952 
    传真:021-22066653 
    网站:www.lufunds.com 
    (31)北京微动利基金销售有限公司 
    注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 
    办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 
    法定代表人:梁洪军 
    客服电话:400-819-6665 
    联系人:季长军 
    电话:010-68854005 
    传真:010-38854009 
    网站:www.buyforyou.com 
    (32)北京钱景基金销售有限公司 
    注册地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 
    办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 
    法定代表人:赵荣春 
    客服电话:400-893-6885 
    联系人:高静 
    电话:010-57418813 
    5-40
    传真:010-57569671 
    网站:www.qianjing.com 
    (33)珠海盈米基金销售有限公司 
    注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 
    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 
    法定代表人:肖雯 
    客服电话:020-89629066 
    联系人:吴煜浩 
    电话:020-89629021 
    传真:020-89629011 
    网站:www.yingmi.cn 
    (34)北京虹点基金销售有限公司 
    注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 
    办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 
    法定代表人:郑毓栋 
    客服电话:400-068-1176 
    联系人:牛亚楠 
    网站:www.jimufund.com 
    (35)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
    注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 
    办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 
    法定代表人:杨懿 
    客服电话:400-166-1188 
    联系人:张燕 
    电话:010-83363099 
    传真:010-83363072 
    网站:http://8.jrj.com.cn 
    (36)北京广源达信投资管理有限公司 
    注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 
    办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 
    5-41
    法定代表人:齐剑辉 
    客服电话:4006236060 
    联系人:王永霞 
    电话:4006236060 
    传真:010-8205586061 
    网址:https://www.niuniufund.com/ 
    (37)中民财富基金销售(上海)有限公司 
    注册地址:上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 
    办公地址:上海市黄浦区中山南路100号17层 
    法定代表人:弭洪军 
    客服电话:400-9655-365 
    联系人:黄鹏 
    电话:021-33355392 
    传真:021-33355288 
    网址:www.cmiwm.com 
    (38)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 
    注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 
    法定代表人:陈超 
    客服电话:95118,400 098 8511 
    联系人:江卉 
    电话:010-89189297 
    传真:010-89188000 
    网址:http://fund.jd.com 
    (39)喜鹊财富基金销售有限公司 
    注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 
    办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 
    法定代表人:陈皓 
    联系人:曹砚财 
    电话:010-58349088 
    客服电话:400-699-7719 
    5-42
    传真:010-88371180 
    网址:www.xiquefund.com 
    (40)天津国美基金销售有限公司 
    注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 
    办公地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 
    法定代表人:丁东华 
    联系人:许艳 
    电话:010-59287105 
    客服热线:400-111-0889 
    传真:010-59287825 
    公司网址:www.gomefund.com 
    (41)深圳信诚基金销售有限公司 
    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址:深圳市福
    田区中心区东南部时代财富大厦49A 法定代表人:周文 联系人:殷浩然 联系电
    话:010-84865370 
    客服电话:0755-23946579 
    传真:010-84865051 
    网址: http://www.ecpefund.com 
    (42)深圳市金斧子基金销售有限公司 
    注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元
    11层1108 
    办公地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元
    11层1108 
    法定代表人:赖任军 
    客服电话:4009-500-888 
    联系人:刘昕霞 
    电话:0755-29330513 
    传真:0755-26920530 
    网址:www.jfz.com 
    (43)中信证券华南股份有限公司 
    5-43
    注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 
    办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心 
    法定代表人:胡伏云 
    联系人:宋丽雪 
    电话:020-88836999 
    客服电话:95548 
    公司网址:www.gzs.com.cn 
    (44)联储券有限责任公司 
    注册地址: 深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼 
    办公地址:北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层 
    法定代表人: 吕春卫 
    联系人:龚愫雪 
    电话: 0755-36991933 
    客服热线: 400-620-6868 
    公司网址: www.lczq.com 
    (45)第一创业证券股份有限公司 
    注册地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 
    办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 
    法定代表人:刘学民 
    联系人:单晶 
    电话:0755-23838750 
    客服电话:95358 
    公司网址:www.firstcapital.com.cn 
    (46)阳光人寿保险股份有限公司 
    注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 
    办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层  
    法定代表人:李科 
    客服电话:95510 
    联系人:杨超 
    电话:010-85632771 
    5-44
    网站:http://fund.sinosig.com 
    基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规
    定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理人网站公示。 
    (二)注册登记机构 
    名称:民生加银基金管理有限公司 
    住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
    办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
    法定代表人:张焕南 
    电话:0755-23999888 
    传真:0755-23999833 
    联系人:蔡海峰 
    (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师 
    名称:上海市通力律师事务所 
    住所:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 
    办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 
    负责人:俞卫锋 
    经办律师:安冬、陈颖华 
    电话:021-31358666 
    传真:021-31358600 
    联系人:陈颖华 
    (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 
    名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 
    住所:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 
    办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 
    执行事务合伙人:邹俊 
    经办注册会计师:窦友明、王磊 
    电话:010-85085000 0755-25471000 
    传真:010-85085111 0755-82668930 
    联系人:蔡正轩 
    5-45
    第六部分 基金的募集 
    一、募集的依据 
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
    法》、基金合同及其他有关规定,经2018年5月29日中国证监会证监许可【2018】
    891号文注册。 
    二、基金类型及存续期限 
    基金类型:混合型证券投资基金 
    存续期限:不定期 
    运作方式:契约型开放式 
    三、募集情况 
    本基金的发售募集期共募集226,102,253.92份基金份额,募集有效认购总户数
    为3,276户。 
    第七部分 基金合同的生效 
    根据相关法规和基金合同的有关规定,本基金合同已于2018年12月26日正式生
    效,自本基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 
    《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
    者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连
    续60个工作日出现前述情形的,基金管理人有权直接终止《基金合同》,并根据法
    律法规及基金合同约定的程序进行清算,无需召开基金份额持有人大会。 
    法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 
    第八部分 基金份额的申购、赎回 
    一、申购和赎回场所 
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在
    招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,
    并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场
    所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
    二、申购和赎回的开放日及时间 
    5-46
    1、开放日及开放时间 
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,若本基金参与港股通交易且该工
    作日为非港股通交易日时,则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放申
    购、赎回及转换业务,具体以届时提前发布的公告为准,具体办理时间为上海证券
    交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、
    中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
    基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间
    变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
    整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
    本基金已于2019年2月26日起开始办理日常申购和赎回业务。 
    三、申购与赎回的原则 
    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
    值为基准进行计算; 
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
    序赎回; 
    5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额,但应最迟在新的限额实施前依
    照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必
    须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
    四、申购与赎回的程序 
    1、申购和赎回的申请方式 
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
    购或赎回的申请。 
    投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规
    则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。 
    2、申购和赎回的款项支付 
    投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投资人交付
    5-47
    申购款项,申购成立;登
    记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交
    赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎回申请成功后,
    基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载
    明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有
    关条款处理。遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行
    数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理
    流程,则赎回款项划付时间相应顺延。 
    基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间进
    行调整,基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
    介上公告。 
    3、申购和赎回申请的确认 
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
    回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+ 1日内对该交易的有效性进
    行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+ 2日后(包括该日)及时到销售网点柜
    台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项
    退还给投资人。 
    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售
    机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
    确认情况,投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致使其相
    关权益受损的,基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或
    不利后果。 
    五、申购和赎回的数量限制 
    1、申请申购基金的最低金额限制 
    投资者申购本基金份额时,通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含
    申购费),民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费),超过最
    低申购金额的部分不设金额级差;定期定额投资计划、比例配售和红利再投资不受
    此最低申购金额规定限制;销售机构若有不同规定,以销售机构规定为准,但不得
    低于10元的最低金额限制。 
    2、申请赎回基金的份额 
    投资者赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。 
    5-48
    3、在销售机构保留的基金份额数量限制 
    本基金的投资者每个交易账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为10
    份,本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制,但单一投资者持有
    基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回
    等情形导致被动达到或超过50%的除外);销售机构若有不同规定,以销售机构规定
    为准,但不得低于10份的最低限额规定。 
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
    金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
    大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体
    请参见相关公告。 
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份
    额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在
    指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
    六、申购、赎回费用 
    1、申购费用 
    本基金的申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推
    广、销售、登记等各项费用。 
    本基金对通过直销中心申购基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实
    施差别的申购费率。养老金账户,包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金
    及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的
    地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管
    部门认可的新的养老基金类型,本公司将依据规定将其纳入养老金账户范围,并按
    规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。 
    投资本基金的养老金账户,在基金管理人的直销中心办理账户认证手续后,即
    可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规定申购费率为固定金额的,则按基金
    招募说明书中费率规定执行,不再享有费率优惠。 
    通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下: 
    单次申购金额M  申购费率  
    M<100万元  0.15%  
    100万元≤M<200万元  0.10%  
    5-49
    200万元≤M<500万元  0.08%  
    M≥500万元  每笔1000元  
    其他投资者申购本基金的申购费率如下: 
    单次申购金额M  申购费率  
    M<100万元  1.50%  
    100万元≤M<200万元  1.00%  
    200万元≤M<500万元  0.80%  
    M≥500万元  每笔1000元  
    投资人同日或异日多次申购基金份额,须按每次申购所对应的费率档次分别计
    费。当需要采取比例配售方式对有效申购金额进行部分确认时,投资人申购费率按
    照申购申请确认金额所对应的费率计算,申购申请确认金额不受申购最低限额的限
    制。 
    2、赎回费用 
    (1)本基金的赎回费用由基金份额的赎回人承担。投资者赎回本基金基金份
    额所对应的赎回费率随持有时间递减,具体见下表: 
    持有基金时间T  赎回费率  
    T 1.50%  
    7天≤T<30天  0.75%  
    30天≤T<180天  0.50%  
    180天≤T  0.00%  
    (2)对持续持有期少于 30日的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产;
    对持续持有期大于 30日(含)但少于 90日的投资人收取的赎回费,将赎回费总额
    的75%计入基金财产;对持续持有期长于 90日(含)但少于 180日的投资人收取的
    赎回费,将赎回费总额的 50%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记
    费和其他必要的手续费。 
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟于
    新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
    告。 
    4、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可采用摆动定价机制,
    以确保基金估值的公平性,摆动定价机制的处理原则与操作规范参见法律法规和自
    律组织的规定。 
    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
    5-50
    情况开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续
    后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
    七、申购份额与赎回金额的计算及处理方式 
    1、基金份额净值的计算 
    本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,
    由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算,
    并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 
    2、申购份额的计算 
    若投资者选择申购本基金,则申购份额的计算公式为: 
    1)申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下: 
    申购费用=(申购金额×申购费率)÷(1+申购费率) 
    净申购金额=申购金额-申购费用 
    申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值 
    2)申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下: 
    申购费用=固定金额 
    净申购金额=申购金额-申购费用 
    申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值 
    例:假设某投资人投资100,000元申购本基金,适用的申购费率为1.50%,T日
    基金份额净值为2.0000元,则该投资人申购可得到的基金份额为: 
    申购费用=(100,000×1.50%)÷(1+1.50%)=1,477.83(元) 
    净申购金额=100,000-1,477.83=98,522.17(元) 
    申购份额=98,522.17÷2.0000=49,261.09(份) 
    即投资者投资100,000元申购本基金,假设申购当日基金份额净值为2.0000
    元,则可以得到49,261.09份基金份额。 
    (3)上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益
    或损失由基金财产承担。 
    3、赎回金额的计算 
    (1)计算公式 
    若投资者赎回基金份额,则赎回金额的计算公式为: 
    赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值 
    5-51
    赎回费用=赎回总额×赎回费率 
    赎回金额=赎回总额-赎回费用 
    例:假设某投资人在T日赎回10,000份基金份额,持有时间为100天,适用的赎
    回费率为0.50%,T日基金份额净值为2.0000元,则其获得的赎回金额计算如下: 
    赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00(元) 
    赎回费用=20,000.00×0.50%=100.00(元) 
    赎回金额=20,000.00-100.00=19,900.00(元) 
    即投资者赎回本基金基金份额10,000份,持有时间为100天,假定赎回当日基
    金份额净值为2.0000元,则其可得到的赎回金额为19,900.00元。 
    (2)上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益
    或损失由基金财产承担。 
    八、拒绝或暂停申购的情形 
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基
    金资产净值。 
    4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有
    人利益时。 
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或出现其他
    可能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
    6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导
    致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
    额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。 
    8、申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日或
    单笔申购金额上限的。 
    9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
    采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
    基金管理人应当暂停接受申购申请。 
    5-52
    10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
    发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管理人决定暂停申购时,
    基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购
    申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况
    消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
    九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
    项: 
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基
    金资产净值。 
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
    5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管
    理人可暂停接受投资人的赎回申请。 
    6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
    采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
    基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延
    期支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,
    基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量
    占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项
    所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择
    将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时
    恢复赎回业务的办理并公告。 
    十、巨额赎回的情形及处理方式 
    1、巨额赎回的认定 
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
    换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
    5-53
    的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。 
    2、巨额赎回的处理方式 
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
    额赎回或部分延期赎回。 
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
    正常赎回程序执行。 
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
    因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
    时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下,
    可对其余赎回申请延期办理。 
    若基金发生巨额赎回,对该单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日
    基金总份额10%以上的部分,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出10%
    的赎回申请实施延期办理,具体措施如下:延期的赎回申请与下一开放日赎回申请
    一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类
    推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎
    回部分作自动延期赎回处理。对于单个基金份额持有人当日赎回申请未超过上一开
    放日基金总份额10%(含10%)的赎回申请与其他投资者的赎回申请应当按单个账户
    赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额。对于上述因延期办
    理而未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择
    延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎
    回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 
    (3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认
    为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
    项,但不得超过 20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 
    3、巨额赎回的公告 
    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
    说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,
    并在2日内在指定媒介上刊登公告。 
    十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介
    5-54
    上刊登暂停公告。 
    2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登
    基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的基金份额净值。 
    3、若暂停时间超过1日,基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定公告
    的增加次数,但基金管理人须依照《信息披露办法》,最迟于重新开放日在指定媒
    介上刊登重新开放申购或赎回的公告,或根据实际情况在暂停公告中明确重新开放
    申购或赎回的时间,届时可不再另行发布重新开放的公告。 
    十二、基金转换 
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金
    管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规
    则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知
    基金托管人与相关机构。 
    十三、基金份额的转让 
    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过
    中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基
    金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份
    额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
    十四、基金的非交易过户 
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
    产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
    述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
    赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
    体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
    额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
    构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办
    理,并按基金登记机构规定的标准收费。 
    十五、基金的转托管 
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
    售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
    5-55
    十六、定期定额投资计划 
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行
    规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额
    必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计
    划最低申购金额。 
    十七、基金份额的冻结和解冻 
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
    记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
    第九部分 基金的投资 
    一、投资目标 
    在有效控制风险的前提下,通过精选科技创新、消费升级等具备阶段性成长机
    会,并具有良好公司治理结构、独特核心竞争优势的优质上市公司,谋求基金资产
    的稳健增值,力争为投资者创造高于业绩比较基准的投资回报。 
    二、投资范围 
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
    票(包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准发行上市的股票)、内地与香
    港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票(以下简称
    “港股通标的股票”)、债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、
    次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换公司债券、央行票据、中期票
    据、短期融资券(含超短期融资券)、中小企业私募债等)、资产支持证券、债券回
    购、同业存单、银行存款、现金、权证、股指期货、国债期货等以及经中国证监会
    批准允许基金投资的其它金融工具(但需符合中国证监会的相关规定)。 
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
    序后,可以将其纳入投资范围。 
    本基金的投资组合比例为:股票资产的比例为基金资产的50%-95%,其中投资
    于港股通标的股票不超过股票资产的50%,投资于本基金界定的创新成长范围内股
    票不低于非现金基金资产的 80%。每个交易日日终,在扣除股指期货、国债期货合
    约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在
    一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
    5-56
    如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述
    投资品种的投资比例。 
    三、投资策略 
    本基金通过对宏观经济、财政政策、货币政策、市场利率以及各行业等方面的
    深入、系统、科学的研究,采用“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略,
    在严格控制风险和保持充足流动性的基础上,动态调整资产配置比例,力求最大限
    度降低投资组合的波动性,力争获取持续稳定的绝对收益。 
    1、大类资产配置策略 
    本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势等进行
    综合分析,采用定量和定性相结合的研究方法,确定本基金在股票、债券等各类资
    产的投资比例。 
    2、股票投资策略 
    (1)创新成长主题的界定 
    我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处在转变发展方式、优化
    经济结构、转换增长动力的攻关期,着力加快建设实体经济、科技创新等,在经济
    结构调整、产业升级的大背景下,科技创新、先进制造、消费升级等领域必将涌现
    大量的投资机会。本基金定义的创新成长指:具备新技术、新市场需求、新商业模
    式等新兴要素的成长性产业,相关的行业包括: 
    (1)科技创新领域:计算机、电子、通信、医药生物等;(2)先进制造领
    域:国防军工、机械设备等;(3)消费升级领域:传媒、休闲服务、食品饮料、
    家用电器等。 
    (2)A股投资策略 
    本基金充分发挥基金管理人的研究优势,通过对宏观经济、政策走向、市场利
    率以及行业发展等进行全面、深入、系统、科学的研究,积极主动构建投资组合,
    并在实际运行过程中将不断进行修正,优化股票投资组合。具体来说,本基金股票
    投资采用“自下而上”的个股精选策略,精选科技创新、消费升级等具备阶段性成
    长机会,并具有良好的公司治理结构、独特核心竞争优势的优质上市公司。以研究
    部的基本面研究和个股挖掘为依据,主要考虑的方面包括上市公司治理结构、核心
    竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现
    金流情况等公司基本面因素,对上市公司的投资价值进行综合评价,精选具有较高
    5-57
    投资价值的上市公司构建投资组合。并根据市场的变化,灵活调整投资组合,从而
    提高组合收益,降低组合波动。 
    (3)港股通标的股票投资策略 
    本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场, 
    不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金优先将创新
    成长主题界定的行业中基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入
    本基金的股票投资组合。 
    3、债券投资策略 
    本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 
    (1)债券投资组合策略 
    本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析,从宏观经济和货币政策等方
    面,判断未来的利率走势,从而确定债券资产的配置策略;同时,在日常的操作中
    综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 
    1)久期管理 
    本基金通过宏观经济及政策形势分析,对未来利率走势进行判断,在充分保证
    流动性的前提下,确定债券组合久期以及可以调整的范围。 
    2)收益率曲线形变预测 
    收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据
    宏观面、货币政策面等综合因素,对收益率曲线变化进行预测,在保证债券流动性
    的前提下,适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 
    (2)个券选择策略 
    在个券选择上,本基金重点考虑个券的流动性,包括是否可以进行质押融资回
    购等要素,还将根据对未来利率走势的判断,综合运用收益率曲线估值、信用风险
    分析等方法来评估个券的投资价值。此外,对于可转换债券等内嵌期权的债券,还
    将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断,最终确定其投资策略。 
    本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券: 
    1)信用等级高、流动性好; 
    2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券; 
    3)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下,运用收益率曲线模型或
    其他相关估值模型进行估值后,市场交易价格被低估的债券; 
    5-58
    4)公司基本面良好,具备良好的成长空间与潜力,转股溢价率合理、有一定
    下行保护的可转债。 
    4、中小企业私募债券投资策略 
    本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债券发债主体的财务状况以及营业模式
    对偿债能力的影响,做好风险控制,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性
    等要素,根据债券市场的收益率数据,对单个债券进行估值分析,选择
    具有良好投
    资价值的私募债券品种进行投资。尽量选择有担保或其他内外部增信措施来提高偿
    债能力控制风险的私募债券,从而降低本基金的风险。 
    5、股指期货投资策略 
    本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,本着谨慎原则,参与股指
    期货的投资,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃
    的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋
    势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充
    分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进
    行投资,以降低投资组合的整体风险。 
    6、国债期货投资策略 
    本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为目的,采
    用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的研
    究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过
    多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的
    收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流
    动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合
    的整体风险的目的。 
    7、权证投资策略 
    本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证投资。基金管理人将通过对权证
    标的证券基本面的研究,在采用量化模型分析其合理定价的基础上,追求在风险可
    控的前提下实现稳健的超额收益。 
    8、资产支持证券投资策略 
    在有效控制风险的前提下,本基金对资产支持证券从以下方面综合定价,选择
    低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提
    5-59
    前还款因素。 
    四、投资限制 
    1、组合限制 
    基金的投资组合应遵循以下限制: 
    (1)本基金股票资产占基金资产的50%-95%,其中投资于港股通标的股票不超
    过股票资产的50%,投资于本基金界定的创新成长主题范围内股票不低于非现金基
    金资产的80%; 
    (2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货所需缴纳的交易
    保证金后,持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
    5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在内地和香港同
    时上市的A+H股合计计算)不超过基金资产净值的10%; 
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券(同一家公司在
    内地和香港同时上市的A+H股合计计算),不超过该证券的10%; 
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的
    定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通
    股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股
    票,不得超过该上市公司可流通股票的30%; 
    (6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
    (7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 
    10%; 
    (8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
    净值的0.5%; 
    (9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
    金资产净值的10%; 
    (10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
    20%; 
    (11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
    资产支持证券规模的10%; 
    (12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
    5-60
    券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
    (13)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金
    持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
    发布之日起3个月内予以全部卖出; 
    (14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
    产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
    (15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
    资产净值的40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; 
    (16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的
    10%; 
    (17)本基金的总资产不得超过基金净资产的140%; 
    (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
    的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
    因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
    限资产的投资; 
    (19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
    一致; 
    (20)本基金参与股指期货交易,需遵守下列投资比例限制: 
    1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金
    资产净值的10%; 
    2)本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持
    有的股票总市值的20%; 
    3)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不
    得超过上一交易日基金资产净值的20%; 
    4)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约和股指期货合约价值
    与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债
    券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资
    产(不含质押式回购)等; 
    5)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计
    5-61
    算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; 
    (21)本基金参与国债期货交易的,应当遵守下列要求: 
    1)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资
    产净值的15%; 
    2)在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债
    券总市值的30%; 
    3)本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、
    卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例的
    有关约定; 
    4)在任何交易日交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上
    一交易日基金资产净值的30%; 
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制; 
    (23)本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定
    进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风
    险、法律风险和操作风险等各种风险。本条所称流通受限证券,包括由《上市公司
    证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行
    时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时
    停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
    除第(2)、(13)、(18)、(19)项外,因证券市场波动、期货市场波动、证券
    发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述
    规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的
    特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。 
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
    基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金
    合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
    法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,本基金
    应当按照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述
    投资限制、投资禁止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理人有权
    在履行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并应向投资
    者履行信息披露义务。 
    5-62
    2、禁止行为 
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
    (1)承销证券; 
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; 
    (3)从事承担无限责任的投资; 
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; 
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资; 
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
    制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
    者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额
    持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照
    市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规
    予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独
    立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止或限制性规定,如适用于本基
    金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规
    定为准。 
    五、业绩比较基准 
    本基金的业绩比较基准为:沪深300指数收益率×60%+恒生综合指数收益率
    ×10%+中债综合指数收益率×30% 
    沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权,由中证指数有限
    公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所流动性好、规模最大的 300 只 A 股为
    样本的成分股指数,是目前中国证券市场中市值覆盖率高、代表性强、流动性好,
    同时公信力较好的股票指数。恒生综合指数是由恒生指数服务有限公司编制,涵盖
    香港联合交易所主板上市股份总市值约95%,是反映香港股市价幅趋势最有影响的
    一种股价指数。中债综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的具有代表
    性的债券市场指数。根据本基金的投资范围和投资比例,选用上述业绩比较基准能
    够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。 
    5-63
    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
    较基准推出,或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准时,本基金管理人可
    以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相
    应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金管理
    人应在调整实施前在指定媒介上予以公告,而无需召开基金份额持有人大会审议。 
    六、风险收益特征 
    本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市
    场基金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下
    因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 
    七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
    1、有利于基金资产的安全与增值; 
    2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额
    持有人的利益; 
    3、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 
    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
    牟取任何不当利益。 
    八、基金投资组合报告 
    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
    或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
    基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合
    报告内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
    基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
    基金一定盈利。 
    基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前
    应仔细阅读本基金的招募说明书。 
    本投资组合报告截至时间为2020年03月31日,本报告中所列财务数据未经审
    计。 
    1 报告期末基金资产组合情况 
    序号  项目  金额(元)  占基金总资产的比例(%)  
    5-64
    1  权益投资  77,406,142.28  76.31 
     其中:股票  77,406,142.28  76.31 
    2  基金投资  -  - 
    3  固定收益投资  -  - 
     其中:债券  -  - 
     资产支持证券  -  - 
    4  贵金属投资  -  - 
    5  金融衍生品投资  -  - 
    6  买入返售金融资产  -  - 
     其中:买断式回购的买入返售金融资产  -  - 
    7  银行存款和结算备付金合计  23,713,038.10  23.38 
    8  其他资产  311,391.34  0.31 
    9  合计  101,430,571.72     100.00 
    2 报告期末按行业分类的股票投资组合 
    2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 
    代码  行业类别  公允价值(元)  占基金资产净值比例(%)  
    A  农、林、牧、渔业  -  - 
    B  采矿业  -  - 
    C  制造业  25,126,529.00  26.03 
    D  电力、热力、燃气及水生产和供应业  -  - 
    E  建筑业  -  - 
    F  批发和零售业  19,147.31  0.02 
    G  交通运输、仓储和邮政业  10,090,505.90  10.45 
    H  住宿和餐饮业  -  - 
    I  信息传输、软件和信息技术服务业  29,276,300.00  30.33 
    J  金融业  -  - 
    K  房地产业  -  - 
    L  租赁和商务服务业  -  - 
    M  科学研究和技术服务业  17,552.98  0.02 
    N  水利、环境和公共设施管理业  -  - 
    5-65
    O  居民服务、修理和其他服务业  -  - 
    P  教育  -  - 
    Q  卫生和社会工作  -  - 
    R  文化、体育和娱乐业  3,487,200.00  3.61 
    S  综合  -  - 
     合计  68,017,235.19  70.46 
    2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 
    行业类别  公允价值(人民币)  占基金资产净值比例(%)  
    日常消费品  4,699,159.10  4.87 
    通讯服务  4,689,747.99  4.86 
    合计  9,388,907.09  9.73 
    注:以上分类采用全球行业分类标准(GICS) 
    3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 
    序号  股票代码  股票名称  数量(股)  公允价值(元)  占基金资产净值比例(%)  
    1  002352  顺丰控股  135,000  6,377,400.00  6.61  
    2  002475  立讯精密  163,000  6,220,080.00  6.44  
    3  688111  金山办公  27,000  6,061,500.00  6.28  
    4  600845  宝信软件  150,000  5,962,500.00  6.18  
    5  002065  东华软件  430,000  5,555,600.00  5.76  
    6  002241  歌尔股份  290,000  4,758,900.00  4.93  
    7  06186  中国飞鹤  370,000  4,699,159.10  4.87  
    8  00700  腾讯控股  13,500  4,689,747.99  4.86  
    9  300253  卫宁健康  220,000  4,613,400.00  4.78  
    10  002555  三七互娱  140,000  4,572,400.00  4.74  
    4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
    注:本基金本报告期末未持有债券。 
    5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 
    注:本基金本报告期末未持有债券。 
    6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
    资明细 
    注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
    5-66
    7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 
    注:本基金本报告期末未持有贵金属。 
    8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 
    注:本基金本报告期末未持有权证。 
    9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
    9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
    注:本基金本报告期末未持有股指期货。 
    9.2 本基金投资股指期货的投资政策 
    本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,本着谨慎原则,参与股指
    期货的投资,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃
    的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋
    势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充
    分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进
    行投资,以降低投资组合的整体风险。 
    10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
    10.1 本期国债期货投资政策 
    本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为目的,采
    用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的研
    究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过
    多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的
    收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流
    动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合
    的整体风险的目的。 
    10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
    注:本基金本报告期末未持有国债期货。 
    10.3 本期国债期货投资评价 
    本基金本报告期末未持有国债期货。 
    11 投资组合报告附注 
    11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
    查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
    5-67
    本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在
    报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
    11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 
    本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 
    11.3 其他资产构成 
    序号  名称  金额(元)  
    1  存出保证金  41,762.35 
    2  应收证券清算款  - 
    3  应收股利  - 
    4  应收利息  4,297.83 
    5  应收申购款  265,331.16 
    6  其他应收款  - 
    7  待摊费用  - 
    8  其他  - 
    9  合计  311,391.34 
    11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
    注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
    11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
    注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 
    11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 
    由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 
    第十部分 基金的业绩 
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
    但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
    现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
    基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
    阶段  份额净值增长率①  份额净值增长率标准差②  业绩比较基准收益率③  业绩比较基准收益率标准差④  ①-③  ②-④  
    2018年度(12月26日至12月31日)  -0.01%  0.00%  0.06%  0.37%  -0.07%  -0.37%  
    5-68
    2019年度(1月1日-12月31日)  27.08%  0.68%  22.58%  0.81%  4.50%  -0.13%  
    2020年度(1月1日-3月31日)  8.48%  2.38%  -6.86%  1.35%  15.34%  1.03%  
    自基金合同生效起至今(2018年12月26日-2020年3月31日)  37.84%  1.19%  14.24%  0.93%  23.60%  0.26%  
    第十一部分 基金的财产 
    一、基金资产总值 
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申
    购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
    二、基金资产净值 
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
    三、基金财产的账户 
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
    以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
    基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
    四、基金财产的保管和处分 
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金
    托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
    财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其
    他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
    进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
    债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基
    金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
    5-69
    第十二部分 基金资产估值 
    一、估值日 
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
    需要对外披露基金净值的非交易日。 
    二、估值对象 
    基金所拥有的股票、衍生工具、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
    资产及负债。 
    三、估值方法 
    1、证券交易所上市的非固定收益品种的估值 
    交易所上市的非固定收益品种(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易
    所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生
    重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
    (收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影
    响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整
    最近交易市价,确定公允价格。 
    2、交易所市场交易的固定收益品种的估值 
    (1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除
    外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值; 
    (2)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换债
    券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值; 
    (3)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,采用估值技术确
    定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
    3、
    银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种当
    日的估值净价进行估值。 
    4、同一债券或股票同时在两个或两个以上市场交易的,按债券或股票所处的
    市场分别估值。 
    5、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
    同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; 
    (2)首次公开发行未上市的股票和权证,采用估值技术确定公允价值,在估
    5-70
    值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; 
    (3)流通受限的股票,包括非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东
    公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等(不包括停牌、新发行未上
    市、回购交易中的质押券等流通受限股票),按监管机构或行业协会有关规定确定
    公允价值; 
    (4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,采用估值技术确定公
    允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; 
    (5)对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,按成
    本估值。 
    6、因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难
    以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
    7、中小企业私募债,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量
    公允价值的情况下,按成本估值。 
    8、银行存款和备付金余额以本金列示,按相应利率逐日计提利息。 
    9、同业存单的估值方法 
    同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;选定的第三方估值机
    构未提供估值价格的,按成本估值。 
    10、本基金投资股指期货、国债期货,一般以估值当日结算价进行估值,估值
    日无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算
    价估值。 
    11、估值计算中涉及港币对人民币汇率的,将依据下列信息提供机构所提供的
    汇率为基准:当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。 
    12、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
    制,以确保基金估值的公平性。 
    13、税收 
    对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金,
    本基金将按权责发生制原则进行估值;对于因税收规定调整或其他原因导致基金实
    际交纳税金与估算的应交税金有差异的,基金将在相关税金调整日或实际支付日进
    行相应的估值调整。 
    14、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
    5-71
    管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
    15、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
    国家最新规定估值。 
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
    及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
    方,共同查明原因,双方协商解决。 
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
    担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
    题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
    理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
    四、估值程序 
    1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额
    的余额数量计算,精确到 0.0001元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规定
    的,从其规定。 
    基金管理人于每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 
    2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
    基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将基
    金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定
    对外公布。 
    五、估值错误的处理 
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
    准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值计算错误
    时,视为基金份额净值错误。 
    基金合同的当事人应按照以下约定处理: 
    1、估值错误类型 
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售
    机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
    任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值
    错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据
    5-72
    计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
    2、估值错误处理原则 
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时
    协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由
    于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错
    误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助
    义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值
    错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。 
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
    并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
    估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不
    全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应
    赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有
    要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还
    给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总
    和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
    3、估值错误处理程序 
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的
    原因确定估值错误的责任方。 
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
    行评估。 
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
    正和赔偿损失。 
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金
    登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: 
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基
    5-73
    金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
    (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管
    人,并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当
    公告。 
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业
    另有通行做法,基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的
    原则进行协商。 
    六、暂停估值的情形 
    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
    业时; 
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
    且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致
    的,基金管理人应当暂停估值; 
    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
    七、基金净值的确认 
    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基
    金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资
    产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认
    后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值按规定予以公布。 
    八、特殊情况的处理 
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第14项进行估值时,所造成的误差
    不作为基金资产估值错误处理。 
    2、由于不可抗力原因,或证券、期货交易所及登记结算公司、存款银行发送
    的数据错误等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进
    行检查,但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托管
    人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由
    此造成的影响。 
    5-74
    第十三部分 基金的费用与税收 
    一、基金费用的种类 
    1、基金管理人的管理费; 
    2、基金托管人的托管费; 
    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 
    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费; 
    5、基金份额持有人大会费用; 
    6、基金的证券、期货交易费用; 
    7、基金的银行汇划费用; 
    8、基金的开户费用、账户维护费用; 
    9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用; 
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
    用。 
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
    1、基金管理人的管理费 
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方
    法如下: 
    H=E× 1.50 %÷当年天数 
    H为每日应计提的基金管理费 
    E为前一日的基金资产净值 
    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费
    划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支
    付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延
    至法定节假日、休息日结束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除之日起3个工作
    日内支付。 
    2、基金托管人的托管费 
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算
    方法如下: 
    H=E× 0.25 %÷当年天数 
    H为每日应计提的基金托管费 
    5-75
    E为前一日的基金资产净值 
    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费
    划付指令,基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付
    给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至
    法定节假日、休息日结束之日起3个工作日内或不可抗力情形消除之日起3个工作日
    内支付。 
    上述“一、基金费用的种类”中第3-10项费用,根据有关法规及相应协议规
    定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 
    三、不列入基金费用的项目 
    下列费用不列入基金费用: 
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
    金财产的损失; 
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
    3、《基金合同》生效前的相关费用; 
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
    目。 
    四、基金税收 
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
    行。 
    鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法
    规、税收政策的要求而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/
    或本金承担纳税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税
    负,仍由本基金财产承担,届时基金管理人与基金托管人可能通过本基金财产账户
    直接缴付,或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成税款申
    报缴纳。 
    第十四部分 基金收益与分配 
    一、基金利润的构成 
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
    费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
    5-76
    二、基金可供分配利润 
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
    现收益的孰低数。 
    三、基金收益分配原则 
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收
    益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益
    分配; 
    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金
    红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的
    收益分配方式是现金分红; 
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基
    金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 
    4、每一基金份额享有同等分配权; 
    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 
    在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管
    理人与基金托管人协商一致后,可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份
    额持有人大会。 
    本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 
    四、收益分配方案 
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
    配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
    五、收益分配方案的确定、公告与实施 
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在2日内在指
    定媒介公告。 
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不
    得超过15个工作日。 
    六、基金收益分配中发生的费用 
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资
    者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机
    构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依
    5-77
    照《业务规则》执行。 
    第十五部分 基金的会计与审计 
    一、基金会计政策 
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年
    度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度披
    露; 
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 
    4、会计制度执行国家有关会计制度; 
    5、本基金独立建账、独立核算; 
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
    计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
    以书面方式确认。 
    二、基金的年度审计 
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相
    关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换
    会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。 
    第十六部分 基金的信息披露 
    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基
    金合同》及其他有关规定。 
    二、信息披露义务人 
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
    会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人
    组织。 
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法
    5-78
    规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整
    性、及时性、简明性和易得性。 
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息
    通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站
    (以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》
    约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 
    2、对证券投资业绩进行预测; 
    3、违规承诺收益或者承担损失; 
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 
    6、中国证监会禁止的其他行为。 
    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信息
    披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为
    准。 
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
    元。 
    五、公开披露的基金信息 
    公开披露的基金信息包括: 
    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金
    份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
    大利益的事项的法律文件。 
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说
    明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
    基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重
    大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网
    站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金
    终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。 
    5-79
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
    监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明
    的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更
    的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站
    及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管
    理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概
    要。 
    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3日前,将
    基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人
    应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。 
    (二)基金份额发售公告 
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露
    招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
    (三)《基金合同》生效公告 
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合
    同》生效公告。 
    (四)基金净值信息 
    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当
    至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日的
    次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值
    和基金份额累计净值。 
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年
    度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
    (五)基金份额申购、赎回价格 
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
    申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售
    机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
    5-80
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度
    报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报
    告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中
    期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
    基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将
    季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 
    《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
    报告或者年度报告。 
    报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的情
    形,为保障其他投资者利益,基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年度报
    告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类
    别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。 
    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产
    情况及其流动性风险分析等。 
    (七)临时报告 
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,并
    登载在指定报刊和指定网站上。 
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
    重大影响的下列事件: 
    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项; 
    2、《基金合同》终止、基金清算; 
    3、转换基金运作方式、基金合并; 
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务
    所; 
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
    项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 
    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 
    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人
    变更; 
    5-81
    8、基金募集期延长; 
    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
    责人发生变动; 
    10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基
    金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十; 
    11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁; 
    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
    大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
    相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚; 
    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
    者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外; 
    14、基金收益分配事项; 
    15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生
    变更; 
    16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; 
    17、本基金开始办理申购、赎回; 
    18、本基金发生巨额赎回并延期办理; 
    19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项; 
    20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; 
    21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; 
    22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;  
    23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
    产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
    (八)澄清公告 
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
    可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持
    有人权益的,相关信息披
    露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有
    关情况立即报告中国证监会。 
    (九)基金份额持有人大会决议 
    5-82
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。 
    (十)清算报告 
    基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行
    清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将
    清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
    (十一)基金投资股指期货的信息披露 
    基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更
    新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险
    指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资
    政策和投资目标等。 
    (十二)基金投资国债期货的信息披露 
    基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书更新
    等文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标
    等,并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策
    和投资目标等。 
    (十三)基金投资中小企业私募债券的信息披露 
    基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监会指
    定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 
    基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更
    新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
    (十四)基金投资资产支持证券的信息披露 
    基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产
    支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理
    人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金
    净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券
    明细。 
    (十五)基金投资港股通标的股票的信息披露 
    基金管理人应在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报告和招
    募说明书(更新)等文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况。 
    (十六)中国证监会规定的其他信息。 
    5-83
    六、信息披露事务管理 
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高
    级管理人员负责管理信息披露事务。 
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披
    露内容与格式准则等法律法规规定。 
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
    定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
    基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露
    的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。 
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基
    金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
    息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在
    其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不
    同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
    机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者
    决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
    常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
    会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金
    财产中列支。 
    七、信息披露文件的存放与查阅 
    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
    规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。 
    八、暂停或延迟披露基金信息的情形 
    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息: 
    1、不可抗力; 
    2、出现基金合同约定的暂停估值的情形; 
    3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 
    5-84
    九、本基金信息披露事项以法律法规规定及《基金合同》约定的内容为准。 
    第十七部分 风险揭示 
    一、市场风险 
    本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易
    制度等各种因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基金收
    益水平发生波动。 
    1、政策风险 
    货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生一
    定影响,从而导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生的风险。 
    2、经济周期风险 
    证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特点。随着宏观经
    济运行的周期性变化,基金所投资于证券的收益水平也会随之变化,从而产生风
    险。 
    3、利率风险 
    金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率,也会影响企业的融资成
    本和利润,进而影响基金持仓证券的收益水平。 
    4、购买力风险 
    基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而
    使购买力下降,从而使基金的实际投资收益下降。 
    5、上市公司经营风险 
    上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、
    技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所
    投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,
    使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投
    资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全避免。 
    二、管理风险 
    基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失
    误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括: 
    1、决策风险:指在基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督
    5-85
    检查过程中,由于决策失误可能给基金资产造成的损失。 
    2、操作风险:指在基金投资决策执行中,由于投资指令不明晰、交易操作失
    误等人为因素可能导致的损失。 
    3、技术风险:是指由于信息系统设置不当等因素可能造成的损失。 
    三、本基金特有风险 
    1、中小企业私募债券的投资风险 
    本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律
    法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要
    包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中
    小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活跃导致
    的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价
    格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可
    能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 
    2、股指期货的投资风险 
    杠杆风险:因股指期货采用保证金交易而存在杠杆,基金财产可能因此产生更
    大的收益波动。 
    基差风险:在利用股指期货对冲市场系统风险时,基金资产可能因为股指期货
    合约与标的指数价格变动方向不一致而承担基差风险。因存在基差风险,在股指期
    货合约展期操作时,基金资产可能因股指期货合约之间价差的异常变动而遭受展期
    风险。 
    股指期货展期时的流动性风险:本基金持有的股指期货头寸需要进行展期操
    作,平仓持有的股指期货合约,换成其他月份股指期货合约,当股指期货市场流动
    性不佳、交易量不足时,将会导致展期操作执行难度提高、交易成本增加,从而可
    能对基金资产造成不利的影响。 
    期货盯视结算制度带来的现金管理风险:股指期货采取保证金交易制度,保证
    金账户实行当日无负债结算制度,资金管理要求高。当市场持续向不利方向波动导
    致期货保证金不足,如果未能在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,
    可能给基金资产带来超出预期的损失。 
    到期日风险:股指期货合约到期时,本基金的账户如仍持有未平仓合约,交易
    所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割,因此无法继续持有到期合
    5-86
    约,具有到期日风险。 
    对手方风险:资产管理人运用基金资产投资于股指期货时,会尽力选择资信状
    态优良、风险控制能力强的期货公司作为经纪商,但不能杜绝在极端情况下,所选
    择的期货公司在交易过程中存在违法、违规经营行为或破产清算导致基金资产遭受
    损失。 
    连带风险:为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现
    保证金不足、又未能在规定的时间内补足,或因其他原因导致中金所对该结算会员
    下的经纪账户强行平仓时,基金资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。 
    未平仓合约不能继续持有风险:由于国家法律、法规、政策的变化、中金所交
    易规则的修改、紧急措施的出台等原因,基金资产持有的未平仓合约可能无法继续
    持有,基金资产必须承担由此导致的损失。 
    3、国债期货的投资风险 
    国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期
    货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的
    特有风险之一,是指由于期货与现货间的价差的波动,影响套期保值或套利效果,
    使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类:一类为流通量风险,是指期货
    合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险,此类风险往往是由市场缺乏
    广度或深度导致的;另一类为资金量风险,是指资金量无法满足保证金要求,使得
    所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 
    4、资产支持证券的投资风险 
    本基金对固定收益类资产的投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中,可能
    带来以下风险: 
    ①信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中
    发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财
    产损失。 
    ②利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般
    而言,如果市场利率上升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的
    风险,而如果市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险。 
    ③流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证
    券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风
    5-87
    险。 
    ④提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基
    金资产面临再投资风险。 
    ⑤操作风险:基金相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷
    或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、
    交易错误、IT系统故障等风险。 
    ⑥法律风险:由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正
    常执行,导致基金财产的损失。 
    5、港股通投资风险 
    ①港股交易失败风险 
    港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶
    段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所持续交易
    时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风
    险。如果未来港股通相关业务规则发生变化,以新的业务规则为准。 
    ②汇率风险 
    本基金以人民币募集和计价,但本基金通过港股通投资于香港市场。港币相对
    于人民币的汇率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值,从而导致基金
    资产面临潜在风险。人民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动,从而
    对基金业绩产生影响。此外,由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构,如果汇率
    发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况,可能会对基金运作或者
    投资者的决策产生不利影响。 
    ③境外市场的风险 
    本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场,投资将受
    到香港市场宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、交易
    规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响,上述因素的波动和变化可
    能会使基金资产面临潜在风险。 
    6、流通受限证券投资风险 
    本基金的一部分资产将可能投资于流通受限证券。流通受限证券包括非公开发
    行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
    券,所包括的风险主要有由锁定期导致的流动性风险,以及由估值方法的原因导致
    5-88
    的本基金的基金净值偏离所持有股票的收盘价所对应的净值等风险。四、职业道德
    风险 
    职业道德风险是指员工不遵守职业操守,发生违法、违规行为从而可能导致的
    损失。 
    五、流动性风险 
    因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。同时在
    开放式基金申购赎回过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基
    金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。 
    (一)基金申购、赎回安排 
    本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。 
    本基金的投资者分散度较高,单一投资者持有份额集中度不存在达到或超过
    50%的情形;基金管理人将审慎确认大额申购和大额赎回,强化对本基金巨额赎回
    的事前监测、事中管控与事后评估,保证不损害公众投资者的合法权益。 
    (二)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,其中股票资产占基金资产的
    50%-95%,其中投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%,投资于本基金界定的
    创新成长范围内股票不低于非现金基金资产的 80%。每个交易日日终,在扣除股指
    期货、国债期货需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的 5%的现
    金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应
    收申购款等。与此同时,本基金充分发挥基金管理人的研究优势,通过股票与债券
    等资产的合理配置,积极主动构建投资组合,适当分散风险和严格控制下行风险。
    鉴于以上,本基金组合资产的流动性可以与基金合同约定的申购赎回安排相匹配,
    能够支持不同市场情形下投资者的赎回要求。 
    (三)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
    在投资中,本基金将严格遵守基金合同中的相关规定,“每个交易日日终,在
    扣除股指期货、国债期货需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的 
    5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证
    金、应收申购款等”;同时,坚持适度分散的整体投资策略,在投资品种的筛选上
    严格控制流动性风险,最大幅度降低巨额赎回情形下可能出现的流动性风险。 
    为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险,基金管理人在认为支付投资人
    5-89
    的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金
    资产净值造成较大波动时,可采取部分延期赎回、延缓支付赎回款项、暂停赎回或
    者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险管理措施,详
    细规则参见招募说明书第八部分之“十、巨额赎回的情形及处理方式”的相关约
    定。 
    (四)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
    本基金管理人在确保投资者得到公平对待的前提下,当难以应对巨额赎回时,
    将在特定情形下运用流动性风险管理工具对赎回申请等进行适度调整,包括但不限
    于: 
    1、延期办理巨额赎回申请; 
    2、暂停接受赎回申请; 
    3、延缓支付赎回款项; 
    4、收取短期赎回费; 
    5、暂停基金估值; 
    6、摆动定价; 
    7、中国证监会认定的其他措施。 
    针对实施上述备用的流动性风险管理工具,基金管理人制定了详细的业务流
    程。包括经严格审批的延迟支付流程、巨额赎回执行流程、延期办理赎回和暂停赎
    回的执行和信披流程等。 
    同时,基金管理人将密切关注市场资金动向,提前调整投资和头寸安排,尽可
    能的避免出现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险,将对投资者可能出
    现的潜在影响降至最低。 
    六、合规性风险 
    合规性风险是指在基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者
    基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。 
    七、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的
    风险 
    本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
    例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期
    风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律
    5-90
    法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机
    构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在
    购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检
    验。 
    八、税负增加风险 
    财政部、国家税务总局财政[2016]140号《关于明确金融房地产开发 教育辅助
    服务等增值税政策的通知》第四条规定:“资管产品运营过程中发生的增值税应税
    行为,以资管产品管理人为增值税纳税人。”鉴于基金合同中基金管理人的管理费
    中不包括产品运营过程中发生的税款,本基金运营过程中需要缴纳增值税应税的,
    将由基金份额持有人承担并从基金资产中支付,按照税务机关的规定以基金管理人
    为增值税纳税人履行纳税义务,因此可能增加基金份额持有人的投资税费成本。 
    九、其他风险 
    1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,
    可能导致基金资产的损失。 
    2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理
    人自身直接控制能力之外的风险,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
    第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 
    一、《基金合同》的变更 
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
    决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持
    有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中
    国证监会备案。 
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自
    决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
    二、《基金合同》的终止事由 
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
    1、基金份额持有人大会决定终止的; 
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金
    托管人承接的; 
    5-91
    3、《基金合同》约定的其他情形; 
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
    三、基金财产的清算 
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
    立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
    清算。 
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
    人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
    成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
    估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
    4、基金财产清算程序: 
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
    (3)对基金财产进行估值和变现; 
    (4)制作清算报告; 
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
    告出具法律意见书; 
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 
    (7)对基金剩余财产进行分配。 
    5、基金财产清算的期限为6个月。 
    四、清算费用 
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
    清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
    五、基金财产清算剩余资产的分配 
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
    产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
    比例进行分配。 
    六、基金财产清算的公告 
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审
    5-92
    计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
    于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公
    告。 
    七、基金财产清算账册及文件的保存 
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
    第十九部分 基金合同内容摘要 
    基金合同内容摘要,请见附件一。 
    第二十部分 基金托管协议内容摘要 
    基金托管协议内容摘要,请见附件二。 
    第二十一部分 对基金份额持有人的服务 
    基金管理人承诺为基金份额持有人提供以下一系列服务: 
    一、基金份额持有人登记服务 
    基金管理人或者委托基金登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金登记
    机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金份额持有人办理
    基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管,基金份额持有人名册的管理,
    权益分配时红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等
    服务。 
    二、红利再投资服务 
    基金默认分红方式为现金红利,若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基
    金收益分配,该基金份额持有人当期分配所得基金收益将按除息日的基金份额净值
    自动转为基金份额,且不收取申购费用。 
    三、网上交易服务 
    基金管理人为基金份额持有人提供网上交易平台。通过先进的网络通讯技术,
    为基金份额持有人提供高效安全的基金交易服务、及时迅捷的基金信息和理财服
    务。 
    四、主动通知服务 
    基金管理人可以通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有人提供
    5-93
    各项主动通知服务;基金管理人公告及重要信息将通过指定媒介发布。基金管理人
    可以为基金份额持有人提供以电子形式为主的确认单、对账单等基金信息服务,如
    果基金份额持有人需要提供纸质的确认单、对账单的服务,请致电基金管理人客户
    服务中心索取。 
    五、查询服务 
    为方便基金份额持有人随时了解基金管理人相关信息及投资资讯,基金管理人
    开通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理人信息
    查询和基金份额持有人账户信息查询。 
    六、在线客服 
    基金份额持有人可以访问基金管理人网站www.msjyfund.com.cn,登陆在线客
    服,实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。 
    七、多元资料索取 
    基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料,便于办理各种交
    易手续,同时为方便基金份额持有人索取,基金管理人提供了多元化的资料索取服
    务,索取途径多样,资料内容丰富详尽。 
    所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取,客户服务人
    员可通过传真、Email提供;同时,基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及
    公告下载。 
    八、资讯服务定制 
    为进一步提高基金运作的透明度,提升服务品质,使基金份额持有人及时了解
    基金投资资讯,基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过
    客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯,基金管理人通过传真、Email、
    短信等多渠道发送资讯定制服务。 
    九、基金投资业务咨询 
    基金管理人的专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题,
    提供关于基金投资全方位的咨询服务。 
    十、投诉与建议的
    受理 
    基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。
    如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求,可通过电话、来信、
    传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出,也可直接与客户服务
    5-94
    人员联系,基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则,及时处理客户的投诉与
    建议。 
    十一、客户互动活动 
    基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动,如基金份额持有人见面会、
    理财讲座等,以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。 
    十二、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人
    服务能力的变化,增加、修改上述服务项目。 
    十三、基金管理人客户服务中心联系方式 
    客户服务电话:400-8888-388 
    网址:www.msjyfund.com.cn 
    客户服务电子信箱:services@msjyfund.com.cn 
    十四、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,可通过上述方式
    联系本公司。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
    第二十二部分 其他应披露事项 
    本基金2019年6月27日至2020年6月26日在中国证监会指定报刊和指定网站发布
    的公告: 
    公告日期  公告名称  
    2019年7月4日  关于旗下部分开放式基金增加创金启富为销售机构并开通基金转换业务、同时参加费率优惠活动的公告  
    2019年7月17日  民生加银创新成长混合型证券投资基金2019年第2季度报告  
    2019年8月10日  民生加银创新成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1号)及摘要  
    2019年8月14日  关于旗下部分开放式基金增加联储证券为代销机构并开通基金定期定额投资业务和基金转换业务、同时参加费率优惠活动的公告  
    2019年8月23日  民生加银创新成长混合型证券投资基金2019年半年度报告及摘要  
    2019年10月22日  民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2019年第三季度报告提示性公告  
    2019年10月22日  民生加银创新成长混合型证券投资基金2019年第三季度报告  
    5-95
    2019年10月29日  关于旗下部分开放式基金增加阳光人寿保险股份有限公司为销售机构并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告  
    2019年11月9日  民生加银基金管理有限公司基金经理变更公告  
    2019年11月12日  民生加银创新成长混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)及摘要  
    2019年12月30日  民生加银基金管理有限公司旗下51只公募基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改基金合同和托管协议的公告  
    2019年12月30日  民生加银基金管理有限公司旗下51只公募基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改基金合同和托管协议的修订对照表  
    2019年12月30日  民生加银创新成长混合型证券投资基金基金合同  
    2019年12月30日  民生加银创新成长混合型证券投资基金托管协议  
    2019年12月30日  民生加银创新成长混合型证券投资基金更新招募说明书及摘要  
    2020年1月21日  民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2019年第四季度报告提示性公告  
    2020年1月21日  民生加银创新成长混合型证券投资基金2019年第四季度报告  
    2020年3月30日  民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2019年年度报告提示性公告  
    2020年3月30日  民生加银创新成长混合型证券投资基金2019年年度报告  
    2020年4月21日  民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2020年第一季度报告提示性公告  
    2020年4月21日  民生加银创新成长混合型证券投资基金2020年第一季度报告  
    2020年4月29日  民生加银基金管理有限公司关于提请投资者及时更新身份资料信息的公告  
    2020年4月30日  关于旗下部分开放式基金增加第一创业证券股份有限公司为销售机构并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告  
    2020年4月30日  关于旗下部分开放式基金增加中信证券华南股份有限公司为销售机构并开通基金定期定额投资和转换业务的公告  
    2020年5月14日  民生加银创新成长混合型证券投资基金暂停大额申购、大额转换转入、大额定期定额投资的公告  
    第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 
    一、招募说明书的存放地点 
    本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他销售机构的住所,并刊登
    5-96
    在基金管理人、基金托管人的网站上。 
    二、招募说明书的查阅方式 
    投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招募
    说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。 
    第二十四部分 备查文件 
    备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营业
    场所,在办公时间内可供免费查阅。 
    (一)中国证监会准予民生加银创新成长混合型证券投资基金募集注册的文
    件; 
    (二)《民生加银创新成长混合型证券投资基金基金合同》; 
    (三)《民生加银创新成长混合型证券投资基金托管协议》; 
    (四)法律意见书; 
    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照; 
    (六)基金托管人业务资格批件、营业执照; 
    (七)中国证监会要求的其他文件。 
    民生加银基金管理有限公司 
    2020年8月10日 
    附件一:基金合同内容摘要 
    (本摘要如与正文不符,以正文为准) 
    基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
    (一) 基金管理人的权利与义务 
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但
    不限于: 
    (1)依法募集资金; 
    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并
    管理基金财产; 
    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
    的其他费用; 
    5-97
    (4)销售基金份额; 
    (5)按照规定召集基金份额持有人大会; 
    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
    违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并
    采取必要措施保护基金投资者的利益; 
    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 
    (8)选择、更换基金销售机构; 
    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
    获得《基金合同》规定的费用; 
    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案; 
    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; 
    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
    行使因基金财产投资于证券所产生的权利; 
    (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资; 
    (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
    施其他法律行为; 
    (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基
    金提供服务的外部机构; 
    (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
    回、转换和非交易过户等的业务规则; 
    (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但
    不限于: 
    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
    金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
    (2)办理基金备案手续; 
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
    基金财产; 
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
    经营方式管理和运作基金财产; 
    5-98
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
    证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
    理,分别记账,进行证券投资; 
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
    为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
    (7)依法接受基金托管人的监督; 
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
    法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确
    定基金份额申购、赎回的价格; 
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告; 
    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报
    告义务; 
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
    《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向
    他人泄露; 
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
    分配基金收益; 
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
    或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
    资料15年以上; 
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
    证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开
    资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
    现和分配; 
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
    通知基金托管人; 
    5-99
    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
    益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
    托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利
    益向基金托管人追偿; 
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
    事务的行为承担责任; 
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
    法律行为; 
    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生
    效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
    基金募集期结束后30日内退还基金认购人; 
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
    (26)建立并保存基金份额持有人名册; 
    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
    (二) 基金托管人的权利与义务 
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但
    不限于: 
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保
    管基金财产; 
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
    的其他费用; 
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
    合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
    形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; 
    (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
    为基金办理证券、期货交易资金清算; 
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 
    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
    5-100
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但
    不限于: 
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
    格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
    保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
    财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证
    不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
    为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基
    金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 
    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
    定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 
    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额
    申购、赎回价格; 
    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
    (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明
    基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金
    管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当
    的措施; 
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上; 
    (12)建立并保存基金份额持有人名册; 
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
    回款项; 
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大
    会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
    5-101
    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
    配; 
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
    银行监管机构,并通知基金管理人; 
    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责
    任不因其退任而免除; 
    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
    务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
    益向基金管理人追偿; 
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
    (三)基金份额持有人的权利义务 
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
    基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金
    合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金
    合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
    每份基金份额具有同等的合法权益。 
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包
    括但不限于: 
    (1)分享基金财产收益; 
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产; 
    (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额; 
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; 
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
    议事项行使表决权; 
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 
    (7)监督基金管理人的投资运作; 
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
    提起诉讼或仲裁; 
    5-102
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包
    括但不限于: 
    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件; 
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价
    值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; 
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; 
    (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; 
    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
    限责任; 
    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 
    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
    基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表
    有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
    有平等的投票权。 
    本基金份额持有人大会不设日常机构。 
    (一)召开事由 
    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: 
    (1)终止《基金合同》,《基金合同》另有约定的除外; 
    (2)更换基金管理人; 
    (3)更换基金托管人; 
    (4)转换基金运作方式; 
    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准,但法律法规或中国证监会要
    求调整该等报酬标准的除外; 
    (6)变更基金类别; 
    (7)本基金与其他基金的合并; 
    (8)变更基金投资目标、范围或策略; 
    5-103
    (9)变更基金份额持有人大会程序; 
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 
    (11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持
    有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召
    开基金份额持有人大会; 
    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 
    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
    有人大会的事项。 
    2、在不违反法律法规和《基金合同》规定的范围内且对现有基金份额持有人
    利益无实质性不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
    改,不需召开基金份额持有人大会: 
    (1)法律法规要求增加的基金费用的收取; 
    (2)调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、调整本基金的
    基金份额类别的设置或分类规则; 
    (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 
    (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
    不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; 
    (5)对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人、
    登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关申
    购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则; 
    (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
    情形。 
    (二)会议召集人及召集方式 
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金
    管理人召集。 
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提
    出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集,并书
    面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60日内
    召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管
    5-104
    人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人
    应当配合。 
    4、代表基金份额10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召
    开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
    书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
    和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 
    60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金
    份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
    当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
    持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
    日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 
    5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基
    金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金
    份额10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国
    证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、
    基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
    登记日。 
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公
    告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式; 
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
    有效期限等)、送达时间和地点; 
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话; 
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 
    (7)召集人需要通知的其他事项。 
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中
    5-105
    说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
    式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
    意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指
    定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通
    知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或
    基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效
    力。 
    (四)基金份额持有人出席会议的方式 
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会等方式或法律法规、监管
    机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
    表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
    大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时
    符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
    有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
    和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; 
    (2)经核对,汇总到
    会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
    效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。
    若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
    的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6
    个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持
    有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日
    基金总份额的三分之一(含三分之一)。 
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
    式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续
    公布相关提示性公告; 
    5-106
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
    为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
    管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议
    通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经
    通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力; 
    (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有
    人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);
    若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的
    基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份
    额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份
    额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一(含三分之
    一)以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见; 
    (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
    具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
    人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
    规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。 
    3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或
    其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行
    表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
    4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书
    面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。 
    (五)议事内容与程序 
    1、议事内容及提案权 
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
    改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
    并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额
    持有人大会讨论的其他事项。 
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当
    在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
    5-107
    2、议事程序 
    (1)现场开会 
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
    监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会
    主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的
    情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基
    金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
    表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
    份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有
    人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
    (或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
    名(或单位名称)和联系方式等事项。 
    (2)通讯开会 
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止
    日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监
    督下形成决议。 
    (六)表决 
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
    权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别
    决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除《基金合同》另有约定外,
    转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合并、终
    止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符
    合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合
    5-108
    会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
    弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
    议、逐项表决。 
    (七)计票 
    1、现场开会 
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
    应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
    持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持
    有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金
    托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
    会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
    基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
    公布计票结果。 
    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
    疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重
    新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结
    果。 
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
    会的,不影响计票的效力。 
    2、通讯开会 
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托
    管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计
    票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
    面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 
    (八)生效与公告 
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备
    案。 
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会决议
    5-109
    自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公
    告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同
    公告。 
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
    会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
    基金托管人均有约束力。 
    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
    条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被
    取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无
    需召开基金份额持有人大会审议。 
    基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
    (一)《基金合同》的变更 
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
    会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
    持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报
    中国证监会备案。 
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自
    决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 
    (二)《基金合同》的终止事由 
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
    1、基金份额持有人大会决定终止的; 
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金
    托管人承接的; 
    3、《基金合同》约定的其他情形; 
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
    (三)基金财产的清算 
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
    立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
    清算。 
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
    5-110
    人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
    成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
    估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
    4、基金财产清算程序: 
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
    (3)对基金财产进行估值和变现; 
    (4)制作清算报告; 
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
    告出具法律意见书; 
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 
    (7)对基金剩余财产进行分配。 
    5、基金财产清算的期限为6个月。 
    (四)清算费用 
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
    清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
    (五)基金财产清算剩余资产的分配 
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
    产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
    比例进行分配。 
    (六)基金财产清算的公告 
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审
    计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
    于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公
    告。 
    (七)基金财产清算账册及文件的保存 
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
    争议解决方式 
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
    5-111
    议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、
    调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中
    国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
    仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费
    由败诉方承担。 
    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地
    履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
    《基金合同》受中国法律管辖。 
    基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
    《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理
    人、基金托管人、基金销售机构网站查询。 
    附件二:基金托管协议内容摘要 
    (本摘要如与托管协议正文不符,以托管协议正文为准) 
    一、托管协议当事人 
    (一)基金管理人 
    名称:民生加银基金管理有限公司 
    住所:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
    法定代表人:张焕南 
    成立时间:2008年11月3日 
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2008]1187号 
    注册资本:叁亿元 
    组织形式: 有限责任公司 
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
    存续期间:永续经营 
    电话: 010-68960030 
    传真: 010-88566500 
    联系人:张冬梅 
    (二)基金托管人 
    名称:中国工商银行股份有限公司 
    5-112
    住所:北京市西城区复兴门内大街55号(100032) 
    法定代表人:易会满 
    电话:(010)66105799 
    传真:(010)66105798 
    联系人:郭明 
    成立时间:1984年1月1日 
    组织形式:股份有限公司 
    注册资本:人民币35,640,625.71万元 
    批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能
    的决定》(国发[1983]146号) 
    存续期间:持续经营 
    经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据承
    兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;代理
    销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理证券投
    资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、外国政府和国际
    金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融债券;证券
    投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;年金账户管理服务;开放
    式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见证业务;贷款承
    诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外币
    兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发行、
    代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、代客外汇买卖;外汇
    金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银行业务;办理结汇、售
    汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金
    投资范围、投资对象进行监督。 
    本基金将投资于以下金融工具: 
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
    票(包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准发行上市的股票)、内地与香
    5-113
    港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票(以下简称
    “港股通标的股票”)、债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、
    次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换公司债券、央行票据、中期票
    据、短期融资券(含超短期融资券)、中小企业私募债等)、资产支持证券、债券回
    购、同业存单、银行存款、现金、权证、股指期货、国债期货等以及经中国证监会
    批准允许基金投资的其它金融工具(但需符合中国证监会的相关规定)。 
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
    序后,可以将其纳入投资范围。 
    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资
    工具。 
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投
    融资比例进行监督: 
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例
    为:本基金股票资产的比例为基金资产的50%-95%,其中投资于港股通标的股票不
    超过股票资产的50%,投资于本基金界定的创新成长范围内股票不低于非现金基金
    资产的 80%。每个交易日日终,在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证
    金后,应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债
    券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
    如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述
    投资品种的投资比例。 
    因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的,基金管理人应
    在合理的期限内调整基金的投资组合,以符合上述比例限定。法律法规另有规定
    时,从其规定。 
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下
    投资限制: 
    1)本基金股票资产占基金资产的50%-95%,其中投资于港股通标的股票不超过
    股票资产的50%,投资于本基金界定的创新成长主题范围内股票不低于非现金基金
    资产的80%; 
    基金管理人定期提供投资于创新成长主题相关证券的名单,并定期更新,基金
    托管人仅按名单监督。 
    5-114
    2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约所需缴纳的交
    易保证金后,持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
    5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在内地和香港同时
    上市的A+H股合计计算)不超过基金资产净值的10%; 
    4)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行
    的证券(同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算),不超过该证券的
    10%; 
    5)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式
    基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得
    超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的
    全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股
    票的30%; 
    6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
    7)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证,
    不得超过该权证的10%; 
    8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净
    值的0.5%; 
    9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
    资产净值的10%; 
    10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 
    11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资
    产支持证券规模的10%; 
    12)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权
    益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
    13)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持
    有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发
    布之日起3个月内予以全部卖出; 
    14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
    产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 
    5-115
    15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
    产净值的40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; 
    16)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的
    10%; 
    17)本基金的总资产不得超过基金净资产的140%; 
    18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的
    15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
    素致使本基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限
    资产的投资; 
    19)本基金参与股指期货交易,需遵守下列投资比例限制: 
    ①本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资
    产净值的10%; 
    ②本基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有
    的股票总市值的20%; 
    ③本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得
    超过上一交易日基金资产净值的20%; 
    ④本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约和股指期货合约价值与
    有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债券
    (不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产
    (不含质押式回购)等; 
    ⑤本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计
    算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定; 
    20)本基金参与国债期货交易的,应当遵守下列要求: 
    ①本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产
    净值的15%; 
    ②在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
    总市值的30%;本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和
    买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资
    比例的有关约定; 
    在任何交易日交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交
    5-116
    易日基金资产净值的30%; 
    21)本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的
    15%;本基金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的
    10%。 
    除第2)、13)、18)项外,因证券市场波动、期货市场波动、证券发行人合
    并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
    比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形
    除外。法律法规另有规定的,从其规定。 
    基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前2个工作日
    正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于托管人实施交
    易监督。 
    (4)本基金可以按照国家的有关规定进行融资。 
    除投资资产配置外,基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效
    之日起开始。 
    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投
    资禁止行为进行监督: 
    根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为: 
    (1)承销证券; 
    (2)向他人贷款或提供担保; 
    (3)从事承担无限责任的投资; 
    (4)买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外; 
    (5)向基金管理人、基金托管人出资。 
    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止或限制性规定,如适用于本基
    金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规
    定为准。 
    4、基金托管人依据以下约定对基金管理人参与银行间债券市场投资进行监
    督。 
    基金管理人参与银行间市场交易,应按照审慎的风险控制原则评估交易对手资
    信风险,并自主选择交易对手。基金托管人发现基金管理人与银行间市场的丙类会
    员进行债券交易的,可以通过邮件、电话等双方认可的方式提醒基金管理人,基金
    5-117
    管理人应及时向基金托管人提供可行性说明。基金管理人应确保可行性说明内容真
    实、准确、完整。基金托管人不对基金管理人提供的可行性说明进行实质审查。基
    金管理人同意,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的,基金托管
    人不承担责任。 
    基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,以DVP(券款兑付)的交
    易结算方式进行交易。 
    5、关于银行存款投资 
    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支
    付能力等
    涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存款银
    行信用风险并据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失,
    基金托管人不承担任何责任,相关损失由基金管理人先行承担。基金管理人履行先
    行赔付责任后,有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的职责仅限于督促基金
    管理人履行先行赔付责任。 
    6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
    (1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通
    受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
    (2)流通受限证券与上文所属流动性受限资产并不完全一致,包括由《上市
    公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在
    发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而
    临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
    (3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基
    金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
    度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动
    性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投
    资比例控制情况。 
    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基
    金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料
    后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
    (4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
    规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发
    5-118
    行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基
    金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间
    等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前两个
    工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。 
    (5)基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关
    问题的通知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管理人
    提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要
    求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说
    明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估
    报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该
    指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。 
    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。
    如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实
    履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。 
    (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
    资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基
    金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
    督和核查。 
    (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基
    金合同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
    正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管
    人发出回函,进行解释或举证。 
    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
    基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告
    中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使
    投资者遭受的损失。 
    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,基
    金托管人发现该投资指令违反相关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,应
    当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。 
    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指
    5-119
    令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,应当
    立即通知基金管理人,并报告中国证监会。 
    基金管理人知晓基金托管人投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开发等
    因素影响,基金管理人应为托管人系统调整预留所需的合理必要时间。 
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答
    复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法
    规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据
    资料和制度等。 
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通
    知基金管理人限期纠正。 
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,
    或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人
    提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于
    基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
    户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清
    算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
    无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
    《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书
    面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面
    形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复
    查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事
    项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基
    金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业
    监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。 
    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料
    以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并
    5-120
    改正。 
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,
    或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人
    提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 
    四、基金财产的保管 
    (一)基金财产保管的原则 
    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
    2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自行
    运用、处分、分配基金的任何财产。 
    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
    户。 
    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他
    业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。 
    5、对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理
    人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基
    金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金
    造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此不
    承担责任。 
    (二)募集资金的验证 
    募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理人
    在具有托管资格的商业银行开设的民生加银基金管理有限公司基金认购专户。该账
    户由基金管理人开立并管理。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金
    额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理
    人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验
    资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基
    金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产
    托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 
    若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规
    定办理退款事宜。 
    (三)基金的银行账户的开立和管理 
    5-121
    基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金的
    银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,
    均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
    资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
    基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的任何
    银行账户进行本基金业务以外的活动。 
    资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行
    条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行
    业监督管理机构的其他规定。 
    (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公
    司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 
    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
    /深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 
    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
    基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基
    金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
    (五)债券托管账户的开立和管理 
    1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银
    行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名
    义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户,并由
    基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
    2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场
    回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 
    (六)其他账户的开设和管理 
    在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
    同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金
    管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账
    户。该账户按有关规则使用并管理。 
    (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
    5-122
    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中
    实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公
    司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,
    由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物
    证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。
    基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。 
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管 
    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管
    人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有
    关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管
    人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送
    达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管
    理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。 
    五、基金资产净值计算和复核 
    1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序 
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日
    基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到
    小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。国家另有
    规定的,从其规定。 
    基金管理人应每个估值日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证
    券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基
    金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人
    应于每个估值日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认可的方式发送
    给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管
    理人,由基金管理人对基金净值予以公布。 
    根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审
    查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就
    与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一
    致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以
    及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。 
    5-123
    六、基金份额持有人名册的登记与保管 
    基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基金
    合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30
    日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份
    额持有人的名称和持有的基金份额。 
    基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保
    管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。
    保管方式可以采用电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销
    户之日起不得少于20年。 
    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:《基
    金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月
    30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括
    基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有人名
    册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉
    及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 
    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备
    份,保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托
    管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 
    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,
    应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
    七、托管协议的变更和终止 
    1、托管协议的变更程序 
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协
    议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证
    监会备案。 
    2、基金托管协议终止的情形 
    发生以下情况,本托管协议终止: 
    (1)《基金合同》终止; 
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资
    产; 
    5-124
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理
    权; 
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
    八、争议解决方式 
    相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经
    友好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
    仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有
    约束力,仲裁费用由败诉方承担。 
    争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠
    实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人
    的合法权益。 
    本协议受中国法律管辖。
    5-125
    
    

【关闭窗口】