一、报告期内理财产品发行情况
报告期内我司共发行理财产品369支,均为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品305支,金额1855.14亿元;私募理财产品64支,金额207.05亿元。按投资性质划分,固定收益类产品251支,金额1678.84亿元;权益类产品1支,金额0.28 亿元;混合类产品117支,金额383.07亿元。
报告期内新发产品情况
单位:亿元;%
产品类别
|
本期
|
上期
|
2020年7月1日-2020年12月31日
|
2020年1月1日-2020年6月30日
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
按募集方式
|
公募产品
|
305
|
82.66%
|
1855.14
|
89.96%
|
315
|
96.33%
|
1836.41
|
96.44%
|
私募产品
|
64
|
17.34%
|
207.05
|
10.04%
|
12
|
3.67%
|
67.74
|
3.56%
|
按投资性质
|
固定收益类
|
251
|
68.02%
|
1678.84
|
81.41%
|
191
|
58.41%
|
1340.38
|
70.39%
|
权益类
|
1
|
0.27%
|
0.28
|
0.01%
|
3
|
0.92%
|
3.60
|
0.19%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
117
|
31.71%
|
383.07
|
18.58%
|
133
|
40.67%
|
560.18
|
29.42%
|
二、当期理财产品到期情况
报告期内我司共到期理财产品70支。按募集方式划分,公募理财产品49支,金额403.32亿元;私募理财产品21支,金额152.89亿元。按投资性质划分,固定收益类产品62支,金额492.12亿元;权益类产品4支,金额3.98亿元;混合类产品4支,金额60.11亿元。
报告期内到期产品情况
单位:亿元;%
产品类别
|
本期
|
上期
|
2020年7月1日-2020年12月31日
|
2020年1月1日-2020年6月30日
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
按募集方式
|
公募
|
49
|
70.00%
|
403.32
|
72.51%
|
28
|
90.32%
|
184.13
|
98.78%
|
私募
|
21
|
30.00%
|
152.89
|
27.49%
|
3
|
9.68%
|
2.26
|
1.22%
|
按投资性质
|
固定收益类
|
62
|
88.57%
|
492.12
|
88.48%
|
31
|
100.00%
|
186.39
|
100.00%
|
权益类
|
4
|
5.71%
|
3.98
|
0.71%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
4
|
5.71%
|
60.11
|
10.81%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
三、期末理财产品存续情况
截至2020年12月末,我司存续理财产品946支,时点余额10700.72亿元,全部为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品808支,金额10352.50亿元;私募理财产品138支,金额348.22亿元。从投资性质划分,固定收益类产品583支,金额9391.83亿元;权益类产品45 支,金额43.22亿元;混合类产品318 支,金额1265.67亿元;暂无商品及衍生品类产品。
理财产品存续情况表
单位:亿元;%
产品类别
|
本期末
|
上期末
|
2020年12月31日
|
2020年6月30日
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
按募集方式
|
公募
|
808
|
85.41%
|
10352.50
|
96.75%
|
552
|
85.32%
|
7728.60
|
96.23%
|
私募
|
138
|
14.59%
|
348.22
|
3.25%
|
95
|
14.68%
|
303.06
|
3.77%
|
按投资性质
|
固定收益类
|
583
|
61.63%
|
9391.83
|
87.77%
|
394
|
60.90%
|
7048.31
|
87.76%
|
权益类
|
45
|
4.76%
|
43.22
|
0.40%
|
47
|
7.26%
|
46.89
|
0.58%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
318
|
33.62%
|
1265.67
|
11.83%
|
206
|
31.84%
|
936.46
|
11.66%
|
四、理财投资基本情况
截至2020年12月末,我司理财产品主要投资于债券、现金及银行存款、非标准化债权类资产、同业存单等资产,资产合计为12029.06亿元。
理财业务投资情况表
单位:亿元;%
资产类别
|
持有金额
|
占全部产品总资产的比例(%)
|
现金及银行存款
|
2112.88
|
17.56%
|
货币类资产
|
47.54
|
0.40%
|
债权类资产
|
8273.40
|
68.78%
|
权益类资产
|
119.16
|
0.99%
|
商品及金融衍生品
|
0.00
|
0.00%
|
公募基金
|
1476.08
|
12.27%
|
合计
|
12029.06
|
100.00%
|
|