近日，中国工商银行在国内同业中率先推出了全球现金管理服务，通过其具有自主知识产权的全球现金管理服务系统，充分满足跨国企业统一调配境内外资金，统筹管理全球账户的需求。业内人士认为，在经济全球化不断深入、中国正在形成一批有实力的跨国公司的大背景下，工商银行的现金管理服务将为“走出去”的中国跨国公司境外资金运作的安全和在全球范围内提高资金使用效率提供强有力的支撑。

　　据介绍，此次工商银行推出的全球现金管理服务突破了国别和银行的界限，将其在境内的业务优势和先进服务经验延伸到境外，通过遍布全球的分支机构和代理行网络，与境外银行建立合作，为跨国企业提供“一站式”现金管理，其服务内容包括提供安全便捷的全球账户信息管理、收付款管理、风险管理等，协助客户及时准确获得海内外资金信息，统一调配境内外资金，统筹管理全球账户，满足客户跨境、跨银行、多币种资金集约化管理和规避跨国经营风险的需求。

　　工商银行相关负责人介绍说，该行提供的全球现金管理服务依托的是其投入巨资自主开发的全球现金管理服务系统。这套业务系统通过与当今最先进的网络银行技术相结合，能够提供所有人民币和外汇的现金管理和高度个性化的服务。这套系统提供了多种银企互联渠道，并通过标准化客户端、银行端数据接口，实现客户现金管理服务信息的归集、分发、整合和统计，从而完成其遍布境内外各家银行账户的收支及信息管理。对于客户开立在工商银行以及合作银行的各类银行账户，以及客户、工商银行、合作银行之间的多种渠道联接，全球现金管理系统均可以提供全渠道、标准化的产品应用服务。通过这一系统，企业可以进行跨境、跨银行的资金调度，轻松享受全球统一的现金管理服务，实现企业财务管理的目标，有效提升企业的管理水平。

　　“我们在中国境内的优势非常明显，稳居中国最大现金管理银行的市场地位。到今年初，中国工商银行的现金管理业务已拥有近13万家公司客户，其中包括多家名列《财富》500强的跨国公司。客户基础的质量反映出我们作为一家现金管理银行所提供服务的质量。” 工商银行相关负责人指出。同时，强大的全球化服务网络也为该行高效处理跨境的现金管理交易提供了强大支撑。截至目前，工商银行已在境外15个国家和地区设立了134家分支机构，并与122个国家和地区的1358家境外银行建立了代理行关系。此外，工商银行还十分注重在现金管理服务内容和理念等方面的提升，逐步实现了从资金管理向综合理财、从单体客户向供应链金融的转变，使该行现金管理业务的服务支持水平在国内同业中处于领先地位，并已连续三年荣膺《财资》、《金融亚洲》等国际权威媒体评选的“中国最佳现金管理银行”。

　　新闻链接：

工行全球现金管理主要服务介绍

　　现金管理，是银行帮助公司和机构客户更高效地使用和管理银行账户的一项综合金融服务，即银行将已有的收付款、账户管理、信息和咨询服务、投融资等金融产品和服务整体打包，为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金流动更合理、财务监控更易实现，提高资金的流动率和使用效率。

　　1.账户管理

　　利用全球现金管理系统账户管理功能，客户不仅可以对开立在工商银行的结算账户结构关系、账户支付额度等进行有效控制，而且在合作行的支持下，在境内外合作行拥有账户的跨国企业还可以集中查询全球分支机构的账户信息，及时掌控集团内部全球资金变动情况。客户还可选择主动控制账户的收款、付款对象，实现收支两条线管理，满足企业个性化的财务管理需求。

　　2.集中收付款

　　集中收付款是指客户使用多种渠道统一向工商银行提交各账户的收付款指令，工商银行将收付款指令拆分为本行指令与合作行指令，本行指令通过内部即时处理，合作行指令实时转发合作行处理，工商银行统一向客户反馈处理结果。集中收付款依托工商银行强大的支付清算系统，为客户提供“一站式”结算服务，简化客户收付款管理手续，协助统筹管理多银行收付款，有效控制和降低风险，保证企业资金安全、及时清算。

　　3.本外币资金池

　　本外币资金池是工商银行全球现金管理系统最核心的功能之一，是为集团内部企业之间实现资金自动调配的主要工具。通过资金池账户之间的资金归集下拨，实现企业集团内部资金的集中管控和共享，降低资金成本，提高资金收益，满足企业集团集约化财资管理的需求。

　　4.综合账户报告

　　对于银行产品使用综合程度高的客户，全球现金管理系统提供综合账户报告以满足客户对各类账户信息全面掌握的需求。通过综合账户报告，客户可以全面了解在工商银行的存贷款、债券、基金等资产以及合作行的存贷款发生额、余额和账户基本信息，并可定制报告周期，通过电子或柜面渠道取得，从而为企业财资管理决策提供全面可靠的信息来源。